Как диверсифицировать свой криптовалютный портфель?
Создание хорошего криптовалютного портфеля имеет решающее значение в период рыночных подъемов и спадов. И под словом «хороший» мы подразумеваем «разнообразный». Для получения прибыли от своих инвестиций необходимы тщательное планирование и оценка. Из этой статьи вы узнаете о том, как диверсифицировать свой криптовалютный портфель.
Для начала мы разберем различные виды криптовалют – от хорошо известных до новых игроков рынка – и объясним, какую роль каждая из них может сыграть в вашей инвестиционной стратегии. В этом руководстве собраны практические советы по составлению сбалансированного портфеля, независимо от того, стремитесь ли вы к стабильности за счет криптовалют с большой капитализацией или ищете возможности для роста в альткоинах и токенах.
Что такое криптовалютный портфель?
Криптовалютный портфель – это совокупность различных криптовалют, которыми владеет физическое или юридическое лицо в рамках своей инвестиционной стратегии. Он представляет собой совокупность криптоактивов, содержащих различные цифровые валюты, как например, Bitcoin и Ethereum, альткоины, такие как Fasttoken, стейблкоины и утилитарные токены. Каждый актив в портфеле соответствует общим финансовым целям инвестора, его толерантности к риску и инвестиционной стратегии. Состав криптовалютного портфеля меняется в зависимости от целей инвестора, анализа рынка и реакции на динамичный характер криптовалютного рынка. Управление криптовалютным портфелем предполагает регулярную оценку, ребалансировку и корректировку в соответствии с изменениями на рынке и личными инвестиционными целями.
Виды криптовалют
Продумывая составление криптовалютного портфеля, необходимо для начала ознакомиться с различными типами криптомонет, от которых может зависеть баланс и успех ваших финансовых целей. Давайте рассмотрим список самых распространенных видов криптовалют:
- Биткоин (BTC): Родоначальник криптовалют, Биткоин признан цифровым средством сбережения и средством одноранговых транзакций. Он работает на основе децентрализованного блокчейна и известен своей прозрачностью и безопасностью. Биткойн, который часто называют «цифровым золотом», служит устойчивым к цензуре средством сбережения и обмена.
- Альткоины: В данную категорию входят различные криптовалюты, отличные от Биткоина, такие как Litecoin (LTC), Fasttoken (FTN) и другие. Каждый альткоин имеет свои особенности и потенциал роста.
- Стейблкоины: Это цифровые валюты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости, часто привязанные к традиционным активам, таким как фиатные валюты. В качестве примера можно привести USDT и USDC.
- Утилитарные токены: Такие токены служат конкретным целям в рамках проекта или экосистемы, например, в качестве внутриигровой валюты, вознаграждения за лояльность или участия в децентрализованном управлении посредством голосования в децентрализованных автономных организациях (DAO).
- Токены безопасности: Представляя собой право собственности на реальные активы, такие как акции или недвижимость, токены безопасности токенизируются на блокчейне и соответствуют нормативной базе.
- Токены DeFi: Являясь центральным элементом экосистемы DeFi, эти токены поддерживают децентрализованные биржи, кредитные платформы и другие финансовые услуги. В число таких токенов входит UNI на Uniswap.
- Невзаимозаменяемые токены (NFT): NFT – это уникальные цифровые активы, представляющие право собственности на конкретный предмет или произведение искусства. Они не являются взаимозаменяемыми и используются для обозначения права собственности на уникальные предметы или произведения искусства.
Download Fastex App
Способы хранения криптовалюты
Существуют различия не только в криптовалютах, но и в способах их хранения. Каждый способ отличается своими компромиссами в плане безопасности, удобства и доступности, и инвесторы часто используют комбинацию этих способов, чтобы сбалансировать эти факторы в соответствии со своей инвестиционной стратегией и толерантностью к риску. Давайте рассмотрим каждый из них:
- Аппаратные кошельки: Эти устройства хранят ваши приватные ключи в автономном режиме на внешнем оборудовании, например на USB-накопителях. Они считаются наиболее безопасным способом хранения криптоактивов и идеально подходят для долгосрочного хранения.
- Программные кошельки: Устанавливаются на компьютеры или смартфоны и удобны для частого доступа и торговли. Они менее безопасны, чем аппаратные кошельки, из-за подключения к интернету, что делает их более уязвимыми для интернет-угроз.
- Облачные кошельки: Доступ к этим криптовалютным онлайн-кошелькам возможен с любого устройства из любого места. Они обеспечивают удобство, но связаны с повышенным риском, поскольку приватные ключи хранятся в Интернете и иногда контролируются третьими лицами. Облачные кошельки, не связанные с хранением, обеспечивают большую безопасность, поскольку поставщик услуг не имеет доступа к вашим ключам.
- Бумажные кошельки: Бумажные кошельки – это физические копии ваших публичных и приватных ключей. Однако в настоящее время их использование не рекомендуется из-за рисков и появления более безопасных и удобных вариантов хранения.
- Биржевые аккаунты: Многие инвесторы хранят свои криптовалюты непосредственно на биржах. Хотя это удобно для торговли, такой способ менее безопасен, поскольку биржа контролирует приватные ключи, а активы потенциально уязвимы к взломам или сбоям в работе биржи.
Что такое хорошо диверсифицированный криптопортфель?
Хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель – это портфель, в котором риски эффективно распределены по различным активам, секторам и типам инвестиций, что позволяет смягчить волатильность, присущую криптовалютному рынку. Давайте рассмотрим различные способы диверсификации криптовалютного портфеля:
Диверсификация по монетам и токенам:
- Криптовалюты с большой капитализацией: Инвестиции в такие устоявшиеся монеты, как Bitcoin и Ethereum, которые укрепили свой статус в криптовалютном пространстве.
- Криптовалюты со средней и малой капитализацией: К ним относятся новые криптовалюты, которые обладают большим потенциалом роста, хоть и связаны с более высокими рисками.
- Другие: Включают в себя сочетание платежных токенов, токенов безопасности, утилитарных токенов, токенов управления и NFT, каждый из которых служит уникальным целям в криптоэкосистеме.
Диверсификация по отраслевому принципу:
- Блокчейн-решения для всех отраслей: Инвестиции в криптовалюты и блокчейн-проекты, ориентированные на различные отрасли, такие как здравоохранение, цепь поставок, транспорт, развлечения и проблемы изменения климата.
- Инновационные блокчейн-платформы и сервисы: Направление инвестиций в развивающиеся блокчейн-платформы и сервисы, которые демонстрируют потенциал роста и инноваций.
Диверсификация по классам активов:
- Акции и облигации: Инвестирование в акции компаний, действующих в криптовалютном секторе или владеющих значительными криптоактивами, а также рассмотрение облигаций на основе блокчейна или криптовалют.
- Недвижимость: Инвестирование в токены недвижимости на основе блокчейна для получения доступа к сектору недвижимости.
Диверсификация по различным инвестиционным инструментам:
- Различные кошельки и аккаунты: Использование различных цифровых кошельков и брокерских аккаунтов для облегчения прямого владения и торговли цифровыми монетами, включая специализированные токены, такие как NFT и токены недвижимости.
- Криптовалютные IRA: Создание самонаправляемых IRA для инвестирования в цифровые активы.
- Децентрализованные финансовые (DeFi) продукты: Привлечение DeFi-платформ для различных инвестиционных возможностей, таких как сберегательные счета, платформы ставок и другие механизмы, основанные на блокчейне.
Взвешивание портфеля:
- Балансировка портфеля: Хорошо сбалансированный портфель должен быть в значительной степени ориентирован на устойчивые проекты с большой капитализацией, а меньшая часть должна быть направлена на проекты с малой и средней капитализацией для получения потенциально высокой прибыли.
Одним словом, диверсифицированный криптопортфель характеризуется стратегическим сочетанием устоявшихся и развивающихся криптовалют, инвестициями в различные сектора и классы активов, а также использованием различных инвестиционных инструментов. Такой подход помогает распределить риски, зафиксировать рост различных сегментов рынка и привести портфель в соответствие с долгосрочными инвестиционными целями.
Примеры хорошо диверсифицированных криптопортфелей
Хорошо диверсифицированный криптовалютный портфель призван сбалансировать риски и при этом максимизировать потенциальную прибыль в различных условиях рынка. Вот несколько примеров диверсифицированных криптовалютных портфелей, основанных на различных стратегиях и подходах:
Консервативный криптопортфель (сочетание 80/20):
- Распределение: Этот портфель в первую очередь ориентирован на токены с большой капитализацией (80%) с меньшим распределением на токены со средней и малой капитализацией (20%).
- Пример: Большую часть портфеля могут составлять Биткоин и Эфириум, с диверсификацией среди других крупных протоколов первого уровня и перспективных протоколов второго уровня, таких как Near Protocol и Fasttoken.
Сбалансированный криптопортфель (сочетание 40/30/30):
- Распределение: В этом портфеле небольшой перекос в сторону криптовалют с большой капитализацией, сбалансированный смесью токенов со средней и малой капитализацией.
- Пример: Уменьшение доли Биткоина и Эфириума для включения двух других токенов из перспективных протоколов – Fasttoken и MM.Finance.
Агрессивный криптопортфель (сочетание 20/40/40):
- Распределение: Этот портфель в большей степени ориентирован на криптовалюты средней и малой капитализации, а также на токены с большой капитализацией для снижения волатильности.
- Пример: Содержит более рисковые активы, такие как STG (Stargate Finance), новый токен с высоким спекулятивным потенциалом.
Пример криптопортфеля со средним уровнем риска:
- Распределение: При инвестициях в $10,000, 50% может быть направлено на монеты с большой капитализацией, 30% – на проекты со средней капитализацией, а 20% – на проекты с малой капитализацией.
- Пример: Bitcoin, Ethereum, BNB, Cardano, XRP, Solana (большая капитализация); Dogecoin, Polkadot, Polygon, TRON, Shiba Inu (средняя капитализация); Pepe, Floki, Enjin Coin, Compound, Waves, Nexo, The Graph (малая капитализация).
Сочетание криптовалют с большой, средней и малой капитализацией
Составление портфеля криптовалют из сочетания токенов с большой, средней и малой капитализацией – это стратегия, позволяющая сбалансировать риск и потенциал роста. Вот как обычно определяются эти категории и некоторые примеры того, как их можно сочетать в портфеле:
Криптовалюты с большой капитализацией:
- Определение: Это монеты с рыночной капитализацией, превышающей 10 миллиардов долларов США. Как правило, к ним относятся самые известные криптовалюты, такие как Биткоин, Эфириум, USDT и XRP. Эти монеты считаются более безопасными инвестициями благодаря их более низкой волатильности и проверенной репутации.
- Характеристики: Высокая ликвидность, меньшая волатильность и меньший риск по сравнению с криптовалютами с малой капитализацией. Инвестиции в криптовалюты с большой капитализацией обычно обеспечивают более медленный и консервативный рост, но при этом предлагают стабильность и легкую ликвидность.
Криптовалюты со средней капитализацией:
- Определение: Монеты и токены со средней капитализацией обычно имеют рыночную капитализацию от 1 до 10 миллиардов долларов США. Примерами могут служить Chainlink, Cardano, Litecoin, Tezos, Monero.
- Характеристики: Такие криптовалюты более волатильны и несут больший риск, чем криптовалюты с большой капитализацией, но у них более высокий потенциал роста. Часто они еще только начинают расширять свои возможности и пока не раскрыли весь свой потенциал.
Криптовалюты с малой капитализацией:
- Определение: Это монеты и токены с рыночной капитализацией менее 1 миллиарда долларов США. Они несут более высокий риск из-за своего возраста, размера и отсутствия репутации.
- Характеристики: Высокая волатильность и чувствительность к настроениям на рынке. Они менее ликвидны и более подвержены колебаниям цен.
Сочетание утилитарных токенов, токенов безопасности и токенов управления
Другим способом создания диверсифицированного криптовалютного портфеля является включение в него сочетания утилитарных токенов, токенов безопасности и токенов управления, которые могут обеспечить сбалансированный подход к инвестициям в криптовалюту. Представляем подробный обзор каждого типа токенов и стратегий диверсификации:
Токены управления
- Определение: Токены управления представляют собой право собственности в децентрализованной системе, позволяя владельцам влиять на решения и направление развития протокола. Они распространены в децентрализованных автономных организациях (DAO) и позволяют владельцам токенов голосовать по предложениям, касающимся развития проекта, распределения бюджета, партнерства и т. д.
- Преимущества: Они способствуют более демократичным процессам, повышению безопасности и прозрачности, позволяя всем заинтересованным сторонам влиять на будущее проекта.
- Как они работают: В DAO решения принимаются через процесс управления, включающий голосование сообщества, причем вес каждого голоса пропорционален количеству принадлежащих ему токенов.
Утилитарные токены
- Определение: Утилитарные токены предоставляют владельцам доступ к услугам и преимуществам в рамках экосистемы блокчейна, например, к скидкам или специальным услугам. Они не представляют собой доли собственности в компаниях и больше похожи на цифровые купоны.
- Роль: Утилитарные токены могут использоваться в различных целях, например, для стимулирования действий внутри экосистемы, обеспечения децентрализованного хранения данных, а также в качестве валюты в блокчейне. Они также улучшают потребительский опыт, предлагая вознаграждения.
- Проблемы: Утилитарные токены сталкиваются с регулятивными, технологическими и рыночными проблемами, включая высокие транзакционные сборы и волатильность цен.
Токены безопасности
- Определение: Токены безопасности – это цифровые активы, стоимость которых определяется внешним, торгуемым источником и на которые распространяются федеральные нормы регулирования ценных бумаг.
- Как они работают: Такие токены представляют собой долю в бизнесе и часто используются для сбора средств. Они требуют соблюдения таких правил, как KYC («Знай своего клиента») и законов о борьбе с отмыванием денег.
- Регулирование: Несмотря на то, что они основаны на технологии блокчейн, регулирование токенов безопасности варьируется, и власти работают над созданием более четких классификаций и рекомендаций.
Насколько диверсифицированным должен быть ваш криптопортфель?
При освоении всех переменных при создании своего портфеля, вы, вероятно, задумываетесь о том, какой уровень «разнообразия» считается достаточно хорошим. Для этого мы составили таблицу, в которой представлены различные уровни диверсификации криптопортфеля, а также их уровни риска, преимущества и факторы, которые необходимо учитывать:
| Стратегия диверсификации | Пример распределения | Уровень риска | Преимущества | Факторы, которые необходимо учитывать |
|---|---|---|---|---|
| Высокая диверсификация | 50% Ethereum, 25% Polygon, 10% Aave, 5% MakerDAO, 5% Curve, 5% Uniswap | Низкий риск, низкая волатильность | Распределение риска между несколькими активами, снижение влияния показателей одного актива | Требуется более активное управление и ребалансировка |
| Умеренная диверсификация | 40% Bitcoin, 30% Ethereum, 30% Altcoins (капитализация > $10 млрд) | Умеренный риск, умеренная волатильность | Баланс между стабильностью основных криптовалют и потенциалом роста альткоинов | Сбалансированный подход, подходящий для многих инвесторов |
| Низкая диверсификация | 60-80% основных криптовалют (например, Bitcoin, Ethereum), остальное в альткоинах | Высокий риск, высокая волатильность | Потенциал для получения более высокой прибыли, но при этом повышенная подверженность рыночным колебаниям | Сильно зависит от показателей нескольких активов |
Важные моменты, которые необходимо учитывать:
-
Высокая диверсификация: Предполагает распределение инвестиций по широкому спектру активов. Такой подход снижает риск и волатильность, но требует более активного управления.
-
Умеренная диверсификация: Балансирует между стабильностью основных криптовалют, таких как Bitcoin и Ethereum, и потенциалом роста крупных альткоинов. Эта стратегия часто подходит для многих инвесторов.
-
Низкая диверсификация: Сосредоточена главным образом на основных криптовалютах, что может привести к более высоким доходам, но также увеличивает подверженность рыночным колебаниям и рискам.
Ребалансировка портфеля:
Важно регулярно пересматривать и корректировать свой портфель, чтобы поддерживать желаемый уровень диверсификации. Это поможет адаптироваться к изменениям на рынке и соответствовать вашим инвестиционным целям и допустимому уровню риска.
Ключевые стратегии диверсификации криптовалютных инвестиций
Вот список четырех ключевых стратегий, с которыми вы можете ознакомиться при создании своего криптовалютного портфеля:
Инвестируйте в разные типы криптовалют
- Диверсифицируйте криптовалюты: Расширение портфеля за счет включения в него различных типов токенов, таких как стейблкоины, утилитарные токены, токены управления и другие, может повысить диверсификацию. Это также включает в себя инвестирование в различные блокчейн-протоколы и поддержку различных проектов DeFi.
- Преимущества: Такой подход помогает снизить риск, связанный с отдельным активом или рыночным риском, обеспечивая балансировку портфеля относительно волатильности рынка.
- Примеры: Если ваш портфель в основном состоит из крупных криптовалют, таких как Биткоин, рассмотрите возможность добавления малых токенов с растущим потенциалом. Если же портфель больше ориентирован на более мелкие криптовалюты, добавление устоявшихся токенов с крупной капитализацией может обеспечить стабильность.
Инвестируйте в криптовалюты с разной рыночной капитализацией:
- Диверсификация на основе рыночной капитализации (MCBD): Данная стратегия предполагает инвестирование в криптовалюты в зависимости от их рыночной капитализации. Большая рыночная капитализация, как правило, представляет собой более устоявшиеся и стабильные криптовалюты, в то время как меньшая рыночная капитализация обеспечивает потенциально высокий рост, но с повышенным риском.
- Примеры сбалансированного портфеля:
- Большая капитализация: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB)
- Средняя капитализация: Cardano (ADA), Ripple (XRP), Dogecoin (DOGE), Chainlink (LINK), Solana (SOL)
- Малая капитализация: Fasttoken (FTN), Chiliz (CHZ), Holo (HOT), Helium (HNT).
- Большая капитализация: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB)
Инвестируйте в различные отрасли и сектора
- Диверсификация, ориентированная на сектор: Диверсификация за счет инвестиций в криптовалюты, представляющие различные сектора криптоэкономики, такие как игры, хранение файлов, защита окружающей среды и финансы.
- Преимущества: Такой метод позволяет получить потенциальную прибыль от различных тенденций и событий в криптоэкономике, создавая хорошо сбалансированный портфель, устойчивый к изменениям на рынке.
- Примеры: Диверсифицированный портфель может включать токены из сектора DeFi (например, Aave и Compound), сектора NFT (например, Enjin Coin) и игрового сектора (например, MANA от Decentraland).
Используйте усреднение по долларовой стоимости
- Определение и процесс: Усреднение долларовой стоимости (DCA) подразумевает инвестирование фиксированной суммы денег через регулярные промежутки времени, независимо от рыночной цены. Это может означать ежемесячное, еженедельное или даже ежедневное инвестирование.
- Преимущества: Метод DCA помогает усреднить стоимость покупки с течением времени, что потенциально может привести к более высокой доходности по сравнению с единовременными инвестициями. Эта стратегия особенно выгодна на волатильных рынках, таких как рынок криптовалют.
- Автоматизированные платформы: Многие современные инвестиционные платформы предлагают автоматизированные услуги DCA, что облегчает инвесторам поддержание этой стратегии без необходимости выбирать время выхода на рынок.
Пример диверсифицированного криптовалютного портфеля
Для лучшего понимания того, насколько разнообразным может быть ваш портфель, давайте внимательнее рассмотрим следующий пример портфеля и разберем, что дает каждая криптовалюта:
Bitcoin (BTC): 25%
Ethereum (ETH): 17%
Fasttoken (FTN): 15%
Solana (SOL): 10%
Cardano (ADA): 8%
Avalanche (AVAX): 5%
Cosmos (ATOM): 5%
Polkadot (DOT): 5%
Chainlink (LINK): 5%
Uniswap (UNI): 5%
- Bitcoin (BTC) - 25%: В соответствии с рыночной тенденцией предпочтение отдается высококачественным, устоявшимся криптовалютам. Доминирующее положение биткоина на рынке и относительная стабильность делают его краеугольным камнем этого портфеля.
- Ethereum (ETH) - 17%: Продолжающее лидерство Ethereum в области смарт-контрактов и потенциальный рост после обновления Merge делают его сильным выбором. Это соответствует предпочтению качественных активов на текущем рынке.
- Fasttoken (FTN) - 15%: Распределение средств в FTN, актив средней капитализации, обеспечивает более высокий потенциал роста, но также увеличивает риск. Эта часть соответствует стратегии диверсификации в развивающиеся или менее устоявшиеся проекты с потенциально более высокой доходностью.
- Solana (SOL), Cardano (ADA), Avalanche (AVAX), Cosmos (ATOM), Polkadot (DOT) – всего 33%: Эти инвестиции в различные альтернативные блокчейн-проекты охватывают множество ниш и технологий, от решений для масштабирования до интероперабельности, что повышает диверсификацию. Такой подход соответствует стратегии диверсификации в различных криптовалютных нишах.
- Chainlink (LINK), Uniswap (UNI) – всего 10%: Инвестиции в эти токены позволяют получить доступ к ключевым компонентам DeFi и сервисам Oracle. Учитывая ожидаемый рост DeFi и важность сервисов Oracle в приложениях для смарт-контрактов, эти вложения позволят извлечь выгоду из роста конкретного сектора, хотя и сопряжены с соответствующими рисками.
Этот портфель хорошо диверсифицирован, в нем сбалансированы стабильные активы с большой капитализацией и криптовалюты со средней и малой капитализацией в различных секторах. Это соответствует стратегическому подходу, заключающемуся в смешивании качественных, устоявшихся активов с более рискованными, высокопотенциальными токенами.
Регулярная оценка и ребалансировка в ответ на рыночные и регуляторные изменения будут иметь решающее значение для поддержания его актуальности и эффективности. В портфеле соблюдается баланс между рисками и возможностями, что отражает продуманный подход к криптовалютному рынку 2023 года.
Заключение
Диверсификация криптовалютного портфеля является ключевым моментом для того, чтобы оставаться на волатильном и динамичном криптовалютном рынке. Путем включения в портфель разнообразных криптовалют с разными капитализациями – крупной, средней и малой, а также использованием утилитарных токенов, токенов безопасности и управления, вы можете распределить риски и повысить потенциал сбалансированного роста.
Помните: хорошо диверсифицированный портфель должен соответствовать вашим финансовым целям, толерантности к риску и рыночным перспективам. Он предполагает постоянную оценку и ребалансировку для адаптации к изменениям на рынке. Независимо от того, какой подход вы выберете – консервативный, сбалансированный, агрессивный или со средним уровнем риска, – главное, чтобы портфель обеспечивал рост в различных сегментах рынка, снижая при этом риски.
Вопросы и ответы
В чем риск отсутствия диверсификации в моем криптопортфеле?
Недиверсифицированный криптопортфель увеличивает риск значительных убытков из-за волатильности рынка, коррелирующих движений рынка, потенциальной несостоятельности отдельных активов и упущенных возможностей получения прибыли от более широкого спектра инвестиций.
Как часто мне следует проводить ребалансировку моего диверсифицированного криптопортфеля?
Более короткие периоды ребалансировки (например, ежедневные) могут обеспечить более высокие показатели, но они требуют больше усилий и более тщательного мониторинга рынка. Еженедельные или ежемесячные ребалансировки обеспечивают более управляемый подход, но могут не отражать все движения рынка. Выбор зависит от вашей инвестиционной стратегии, толерантности к риску и времени, которое вы готовы уделять управлению своим портфелем.
Какие распространенные ошибки совершают люди при диверсификации своих криптопортфелей?
Многие инвесторы не могут должным образом диверсифицировать свои портфели, часто игнорируя управление рисками и фундаментальный анализ. Они часто принимают решения на основе шумихи или эмоций, упуская из виду важные меры безопасности, и ошибочно считают, что криптовалюты похожи на акции фондового рынка. Распространенными подводными камнями также являются переторговка и отсутствие тщательного исследования, особенно технологии и потенциала истинной стоимости более дешевых монет.
Как можно диверсифицировать свой криптопортфель, не инвестируя во множество различных криптовалют?
Чтобы успешно диверсифицировать свой криптопортфель, рассмотрите возможность владения минимум 4-8 разными криптовалютами. Такой подход сохраняет простоту и позволяет вам эффективно оценивать риски и согласовать их с вашими инвестиционными целями.
Почему диверсификация криптовалютного портфеля важна?
Диверсификация криптовалютного портфеля имеет решающее значение для управления рисками, снижения волатильности и потенциального достижения более высокой доходности. Она распределяет риски, снижает волатильность и комбинирует инвестиционные стратегии, повышая вашу способность противостоять событиям на рынке. Инвестируйте в различные криптовалюты с разными характеристиками и потенциалом роста, чтобы получить всесторонний подход.
Отказ от ответственности: Содержит мнения третьих лиц. Не является финансовой рекомендацией.
