Intercâmbios Centralizados (CEXs)
Nos últimos anos, a popularidade da indústria de criptomoedas cresceu. No entanto, a negociação de criptomoedas acarreta grandes riscos e os comeerantes precisam de estar bem informados sobre a dinâmica do mercado. Os preços podem flutuar com muita frequência, causando riscos inesperados. O fator de alto risco mantém alguns indivíduos afastados das criptomoedas devido às incertezas, enquanto outros procuram volatilidade e participam ativamente nas negociações.
As plataformas de negociação são divididas em dois tipos: bolsas centralizadas (CEX) e intercâmbios descentralizados (DEX).
A escolha do intercâmbio certo depende dos seus objetivos de investimento e da tolerância ao risco. Saiba mais sobre as diferenças entre intercâmbios centralizados versus descentralizados.
Neste artigo, discutiremos o que são interâmbios centralizados e como funcionam. Esses intercâmbios são as preferidas entre os usuários regulares, uma vez que são a principal forma de compra de moedas digitais, especialmente para investidores iniciantes em criptografia.
Compreendendo os intercâmbios centralizados (CEXs)
Uma troca centralizada de criptomoedas (CEX) é uma plataforma para troca de moedas digitais administrada por uma instituição central que serve como intermediária entre compradores e vendedores de criptomoedas. É governado por uma autoridade centralizada, que muitas vezes é a empresa que o fundou. Os intercâmbios centralizados são a primeira versão da negociação de criptomoedas.
No início, os CEXs eram anônimos e não pediam aos comerciantes que revelassem quem eram. Mas à medida que mais e mais pessoas começaram a utilizar estes intercâmbios, a situação alterou-se à medida que os reguladores financeiros internacionais começaram a preocupar-se com o anonimato dos intercâmbios. A negociação agora exige que os usuários se autentiquem. Uma grande variedade de ordens está frequentemente disponível em intercâmbios centralizados para permitir uma melhor negociação. Ordens limitadas, límite de perda, ordens limite stop, negociação de margem e negociação de alavancagem estão todos disponíveis em CEXs. A maior parte dos intercâmbios mantém seus ativos em câmaras frigoríficas. Dessa forma, não há conexão com a internet e os objetos de valor ficam protegidos contra roubo.
O intercâmbio centralizado é o armazenamento central de todos os fundos dos usuários no intercâmbio. Isto leva às aparentes vantagens e desvantagens do esquema. Os benefícios incluem essencialmente garantias do site, velocidade de transação, confiabilidade e suporte técnico. No entanto, o seu dinheiro está nas mãos de outra pessoa, todas as transações são transparentes para as agências fiscais e governamentais e as sanções internacionais são suportadas com base na localização.
Ao longo das entrevistas realizadas por Zhixuan Zhou, constatou-se que os usuários preferem CEXes devido à sua boa experiência geral, capacidade de aprendizagem e baixas taxas de transação. As altas taxas de gás/transação são as principais preocupações dos participantes dos DEXes.
Um fato que vale a pena mencionar em relação aos intercâmbios centralizados é que elas são fáceis de usar, principalmente para iniciantes. O facto de praticamente todas as transações de criptomoedas ocorrerem em intercâmbios centralizados é outro fator crucial. Os descentralizados geralmente funcionam apenas com criptomoeda.
Modelo Operacional
Os CEXs são bastante fáceis de usar. Um interâmbio centralizado (CEX) mantém ativos digitais em nome dos clientes e simplifica a mecânica de negociação ao estabelecer condições fáceis. Veja como funciona:
Qualquer intercâmbio centralizado funciona como um banco normal. Então, para comprar qualquer moeda em um banco, primeiro você deposita uma moeda em uma conta bancária e só depois converte em outra. É o mesmo esquema com a criptomoeda, para recarregar o seu depósito com um cartão ou dinheiro online ou nos pontos de troca e depois comprar, vender e trocar.
Em um intercâmbio centralizado, o dinheiro permanece no intecâmbio até você retirá-lo. Os CEXs também fornecem serviços de custódia para moedas fiduciárias e criptomoedas. Quando você deposita dinheiro em sua conta, o intercâmbio garante sua segurança. Assim, seus fundos estão sob custódia. Quando você compra criptomoeda, ela é armazenada em sua carteira de câmbio. Até que você os transfira para sua própria carteira, a criptomoeda permanece sob custódia do intercâmbio.
Portanto, os utilizadores não podem negociar anonimamente em intercâmbios centralizados. Os clientes são obrigados a passar na verificação de passaporte KYC (conheça seu cliente) e enviar fotos do documento e uma selfie confirmando a identidade. Assim que este processo for concluído, você poderá negociar livremente. Além disso, usando o passaporte, os usuários podem restaurar o acesso à sua carteira caso tenham perdido a senha.
Assim como as finanças tradicionais, onde existem taxas de fabricante e de tomador, a negociação de criptografia também tem taxas de transação. As taxas de transação são a principal fonte de receita para intercâmbios centralizados e podem variar entre intercâmbios e tipos de negociação (à vista versus margem). E como contraparte de compensação, os CEXs ajudam a proteger a privacidade/dados pessoais dos usuários, comparando os pedidos com a carteira de pedidos. Tecnicamente, os usuários compram criptomoedas de outros usuários. No entanto, para proteger a identidade do usuário, a transação é conduzida em nome do intercâmbio, não do usuário.
Principais vantagens de uma troca criptográfica centralizada
As trocas criptográficas centralizadas têm muitas vantagens, e é por isso que continuam extremamente populares. Aqui estão alguns deles:
Interface amigável para o usuário
Os intercâmbios centralizados oferecem muitas vantagens aos seus usuários, um dos quais é uma interface amigável. Essas plataformas geralmente são projetadas com facilidade, permitindo que usuários novos e experientes simplesmente naveguem, depositem e retirem seus fundos.
Liquidez
Quando se trata de liquidez, os intercâmbios centralizados apresentam valores maiores em comparação aos intercâmbios descentralizados (DEX). Uma das coisas mais importantes para os comerciantes que desejam fazer negócios rápidos e com pouca volatilidade é a liquidez. Torna mais fácil para o usuário comprar ou vender um ativo sem alterar seu valor de mercado. Quanto mais líquida for o intercâmbio, mais fácil será negociar um ativo sem reduzir o seu valor.
Ampla gama de criptomoedas
Os intercâmbios centralizados estabelecidas normalmente suportam uma gama mais ampla de criptomoedas para negociação do que as descentralizadas. A ampla gama de opções que oferecem é benéfica para quem deseja diversificar seus ativos financeiros. Muitos intercâmbios oferecem uma ampla gama de produtos e serviços em um só lugar, facilitando aos usuários o gerenciamento de seus ativos. Isto pode ser especialmente útil para quem procura diversificar as suas participações, mas é importante compreender como fazê-lo de forma eficaz.
Confira nosso guia sobre como diversificar o portfólio de criptografia.
Suporte e proteção
Os intercâmbios centralizados oferecem alto suporte e proteção, o que é extremamente importante para comerciantes menos experientes e pode ser útil no reconhecimento de quaisquer casos de hacks e violações de segurança nos intercâmbios.
Eles podem negociar com segurança nos intercâmbios, sabendo que seus fundos estão seguros. É importante notar também que se a plataforma for hackeada e os fundos forem roubados, muitos intercâmbios garantem a cobertura das perdas. Assim, os intercâmbios centralizados armazenam as chaves privadas das carteiras dos seus clientes, o que é um componente crítico para transferências seguras de moeda.
Regulamentação e proteção
Muitos intercâmbios centralizados têm sistemas regulatórios rígidos e aqui o cenário regulatório é dinâmico e novas regulamentações estão em constante evolução no espaço criptográfico. Este é um elemento vital que atrai investidores que necessitam de um certo grau de regulamentação para lidar com criptomoedas. Os intercâmbios centralizados também normalmente exigem que os usuários da plataforma passem por um processo Conheça seu Cliente (KYC), como um requisito regulatório para verificar as identidades dos usuários e ajudar a impedir atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou hacking.
Principais desvantagens de uma troca de criptografia centralizada
Infelizmente, os intercâmbios centralizados também apresentam várias desvantagens. Eles podem não ser muito críticos, mas você precisa estar ciente deles.
Gestão de carteiras
Os usuários não conseguem gerenciar as chaves de suas carteiras de criptomoedas, o que é uma das maiores desvantagens do uso de intercâmbios centralizados. Isto significa que os comerciantes não conseguem aceder diretamente aos seus ativos, o que pode levar a grandes perdas e colapsos repentinos. Os intercâmbios centralizados têm autoridade para congelar ou confiscar o seu dinheiro a qualquer momento, uma vez que possuem as chaves privadas da sua carteira. Como resultado, o intercâmbio simplesmente ganha posse do seu dinheiro.
Regulamentos rigorosos
Outra desvantagem é que muitas intercâmbios centralizados são controladas por organizações regulamentadas, que por sua vez são controladas por reguladores. Os reguladores normalmente têm o poder de impor restrições rigorosas, tais como novos requisitos de licenciamento e regras de conformidade nas plataformas, e isto pode por vezes limitar a sua capacidade de suportar determinados tokens ou servir utilizadores em determinadas jurisdições.
Conflito de interesses
A falta de serviços pode resultar num conflito de interesses entre proprietários de intercâmbios e utilizadores porque as suas decisões são tomadas para maximizar o lucro. A fim de aumentar os seus lucros à custa dos consumidores, muitos intercâmbios centralizados poderão recorrer a táticas antiéticas, incluindo a falsificação de dados de mercado, o que terá um efeito negativo na experiência do utilizador.
Taxas de transação
Os custos de transação são outro problema dos intercâmbios centralizados. Todas as ordens, sejam elas de compra ou venda, incluem uma taxa de transação. O montante global das comissões pagas pode aumentar significativamente ao longo do tempo, apesar de serem frequentemente montantes pequenos.
Examples of Popular CEXs
A escolha de plataformas confiáveis e imparciais garantirá que você se beneficie de todas as vantagens de um intercâmbio centralizado de criptomoedas, ao mesmo tempo que evita o perigo de proibições e hackers. Siga os intercâmbios de criptomoedas apresentadas:
Fastex Exchange
Fastex Exchange faz parte do ecossistema Fastex e oferece suporte a inúmeras criptomoedas e moedas fiduciárias em sua própria plataforma simples e eficiente. Aqui é possível negociar opções como limite, stop-limit, mercado, stop-market e API de negociação. Para maior comodidade, a plataforma também oferece ferramentas de análise e monitoramento de mercado. A plataforma Fastex foi projetada para atender diversas necessidades, oferecendo diversas opções de negociação.
Ao oferecer uma plataforma de negociação transparente e segura, a Fastex Exchange utiliza medidas de segurança avançadas, como autenticação multifatorial e criptografia SSL para garantir a segurança de fundos e dados. A Fastex Exchange obteve aprovações iniciais da VARA de Dubai, Emirados Árabes Unidos, e está no caminho certo para garantir a licença VATP em Hong Kong. Além disso, tendo uma licença lituana, é um Operador de Câmbio de Moeda Virtual registrado e um Operador de Carteira de Moeda Virtual Depositária.
Bitget
O Bitget Exchange oferece oportunidades de negociação para mais de 20 milhões de usuários de 100 países. O volume de negócios em 24 horas é de US$ 1 bilhão, e as reservas confirmadas do intercâmbio são estimadas em US$ 1,7 bilhão. O intercâmbio tem algumas das condições de negociação mais favoráveis em todo o mercado de criptografia, já que a comissão à vista é de 0,1%.
O Bitget desenvolveu uma carteira descentralizada de múltiplas cadeias que funciona com mais de 80 redes. O intercâmbio oferece Converter, Copy Trading e Grid Trading como ferramentas alternativas. Além disso, para os fãs de fotos digitais, o ecossistema da carteira possui um mercado NFT.
MATBEA
Desde o seu lançamento em 2013, a MATBEA cresceu e se tornou em um jogador significativo no mundo das moedas digitais. Ele fornece aos usuários acesso a muitas plataformas de negociação de criptomoedas conhecidas. Você pode negociar uma ampla variedade de criptomoedas no MATBEA, incluindo Tether, Litecoin, Monero, Ethereum e Bitcoin. Permite que o saldo seja preenchido com qualquer moeda adequada sem taxas.
No MATBEA você pode negociar criptomoedas, reabastecer seu depósito e sacar fundos através de comerciantes P2P. Isso permite que os usuários escolham de forma independente as condições das comissões e os valores mínimo e máximo das transações.
Além disso, para comodidade dos clientes que realizam um grande número de transações, o MATBEA disponibiliza uma função de pagamento em massa - retirada de fundos para diversos detalhes em um único aplicativo.
BYBIT
A plataforma de negociação, criada em 2018, é uma das vinte maiores plataformas em volume de negociação à vista e uma das três líderes em derivativos.
A plataforma de negociação possui ampla funcionalidade que permite apostar criptomoedas, comprar tokens não fungíveis em seu próprio mercado NFT, realizar negociações à vista, de futuros e P2P, comprar, vender e trocar diversas criptomoedas e moeda fiduciária.
O intercâmbio tem um índice de liquidez bastante elevado, o que garante transações precisas e minimiza a chance de derrapagem. Enquanto isso, a BYBIT oferece aos clientes a oportunidade de comprar criptomoedas por moeda fiduciária usando um cartão bancário.
Conclusão
Os intecâmbios centralizados são o meio mais direto de entrar na indústria de criptografia. Eles permitem que você compre criptomoedas usando moeda fiduciária e fornecem suporte para iniciantes.
Em qualquer caso, é importante ter em mente que as criptomoedas são um investimento extremamente imprevisível e arriscado, e há quase sempre muito mais perdedores do que vencedores neste mercado.
É altamente recomendável não manter grandes quantias de dinheiro nos intercâmbios centralizados, pois elas são criadas principalmente para negociação. Para que os comerciantes corram o risco de terem suas contas congeladas ao utilizarem qualquer intercâmbio conhecido ou desconhecido.
Isenção de responsabilidade: inclui opiniões de terceiros. Nenhum conselho financeiro.
