Sur cette page
- Qu'est-ce qu'un crypto-escroc?
- Comment fonctionnent les escroqueries aux crypto-monnaies?
- Tendances générales des escroqueries aux crypto-monnaies
- Quels sont les types d'escroqueries aux crypto-monnaies les plus courants?
- Comment identifier et éviter les escroqueries aux crypto-monnaies
- Méfiez-vous des offres non sollicitées
- Utilisez des portefeuilles sécurisés
- Licences/certifications délivrées par des autorités de confiance
- Histoire du Conseil d'administration
- Histoire de la société
- Utilisation potentielle, liquidité et utilisation du jeton/projet
- La vision du jeton
- Qui sont ceux qui soutiennent le projet?
- Qui est impliqué dans le projet?
- Ne partagez pas vos informations personnelles sans raison valable
- Évitez les sites web inconnus
- Utilisez l'authentification à deux facteurs
- Conclusion
Escroqueries aux crypto-monnaies : Comment les identifier et les éviter
Le marché des crypto-monnaies a connu un regain d'intérêt ces dernières années et, grâce à un ensemble de caractéristiques attrayantes, les crypto-monnaies continuent d'être la principale source d'escroquerie. La FTC (Commission fédérale du commerce) fait état d'une perte d'environ 1 milliard de dollars en crypto entre le 1er janvier 2021 et le 31 mars 2022, et ce chiffre ne représente peut-être que la partie émergée de l'iceberg.
Les crypto-monnaies ne sont pour la plupart pas autorisées par une autorité centralisée et sont donc plus vulnérables à la fraude et aux attaques des crypto-escrocs. La plupart des utilisateurs de crypto-monnaies ne savent même pas comment le système fonctionne et que les transferts de crypto-monnaies ne peuvent pas être inversés car ils sont exécutés sur la blockchain. Cet article a pour but de fournir des astuces sur ce que sont les crypto-arnaques et sur la manière de les identifier pour éviter d'éventuelles attaques.
Qu'est-ce qu'un crypto-escroc?
Pour pouvoir repérer les crypto-escrocs, il faut savoir qui ils sont.
Comme partout ailleurs, les escrocs ne connaissent pas de frontières et cela s'applique également aux crypto-monnaies, où les chances de suivre la trace de votre argent une fois qu'il a été envoyé sont quasiment nulles. La chose la plus importante à savoir est que les escrocs sont prêts à tout pour obtenir votre argent, et pour éviter d'être victime de leur manipulation, il est préférable de savoir comment soupçonner l'escroc ou toute opération liée aux crypto-monnaies.
Comment fonctionnent les escroqueries aux crypto-monnaies?
Les principales raisons pour lesquelles les escrocs ou les voleurs sont attirés par les crypto-monnaies sont diverses, allant du fait qu'ils peuvent utiliser un pseudonyme jusqu'à l'absence de pouvoir ou de protection juridique, en passant par le fait que les transactions ne peuvent pratiquement jamais être annulées. Ces escrocs peuvent vous soutirer de l'argent par des moyens que personne ne peut soupçonner, par exemple en incitant une personne naïve à partager des informations privées ou en envoyant des crypto-monnaies à un portefeuille inconnu et suspect.
Les crypto-escrocs cherchent souvent à gagner la confiance et la fidélité de leurs victimes par le biais de nombreux jeux-concours, de première émission de jetons (ICO), de remises de NFT (jetons non fongibles) et même en tentant d'établir de fausses relations amoureuses afin d'élaborer d'autres scénarios pour leur escroquerie.
Tendances générales des escroqueries aux crypto-monnaies
Les scénarios d'escroquerie aux crypto-monnaies sont principalement des méthodes de vol traditionnelles qui sont parfois accompagnées de nouveaux outils. Par rapport à 2021, nous avons constaté une augmentation des escroqueries liées aux crypto-monnaies d'environ 10 % en 2022. Chaque année, la plupart des escroqueries ou des attaques liées aux crypto-monnaies sont signalées par des plateformes d'échange, des ponts de blockchain, ainsi que par des protocoles DeFi qui visent simplement à régir la manière dont les crypto-monnaies sont utilisées dans la blockchain.
La plupart du temps, les investisseurs sont victimes de "rugpulls", c'est-à-dire que les responsables du projet ont volé des liquidités aux investisseurs en abandonnant le projet sans laisser de traces. Voici quelques exemples évidents de ce qui peut vous alarmer et vous amener à suspecter des escrocs ou des projets.
Promesses de rendements élevés
Les success stories des crypto-millionnaires qui ont investi massivement dans les crypto-monnaies et autres industries liées à la crypto peuvent en effet attirer de nombreux investisseurs qui souhaitent tenter leur chance dans les crypto-monnaies et récolter les fruits de leur investissement. On dit que ceux qui parient gros peuvent finir par perdre gros, et ce genre d'histoires a déjà commencé à se produire et continuera aussi cette année.
Un des signaux d'alarme les plus évidents des scénarios d'arnaque à la crypto-monnaie est la promesse d'obtenir des rendements élevés avec des risques réduits à zéro. Vous devez toujours tenir compte du fait que personne ne peut vous promettre un investissement sans risque, alors faites des recherches et renseignez-vous sur les crypto-monnaies avant de tomber dans le panneau. Gardez à l'esprit que la meilleure défense contre les escroqueries et les fraudes en matière de cryptomonnaies est d'être informé et attentif.
Lorsqu'on vous demande d'envoyer de l'argent
Voici un autre scénario potentiel d'arnaque aux crypto-monnaies. De nombreux escrocs vous inciteront à leur envoyer de l'argent ou des crypto-monnaies pour vous "aider" à investir. Vous devez être très prudent face à ce type d'offres, car la plupart des conseils ou des tentatives d'aide sont des escroqueries potentielles.
Les escrocs ont pour stratégie de captiver ou d'inspirer leurs victimes. Dans ce cas, ils peuvent utiliser la persuasion émotionnelle. La plupart du temps, les escrocs vous garantissent de gros gains et beaucoup d'argent, éveillant ainsi le côté émotionnel de votre prise de décision en tant qu'acheteur pour atteindre leur objectif. Restez vigilant pour pouvoir reconnaître les abuseurs émotionnels qui s'en prennent à votre argent, car une fois que vous leur envoyez de la crypto-monnaie ou n'importe quel type d'argent, vous pouvez être sûr que vous ne le récupérerez plus jamais.
Usurpation d'identité d'une société ou d'un individu
Les escrocs se font passer pour des personnes dignes de confiance afin de vous persuader d'acheter et de leur envoyer des crypto-monnaies. Ils peuvent se faire passer pour des sociétés connues ou des personnes de confiance, des agences gouvernementales ou prétendre être une célébrité capable de multiplier vos revenus avec telle ou telle crypto-monnaie.
En se faisant passer pour des sociétés connues, ils peuvent vous envoyer des publicités, des courriels ou des SMS, vous encourager à leur donner les détails sur votre compte ou à leur envoyer des crypto-monnaies, sous prétexte que le compte est en danger ou a déjà été attaqué. Ils arrivent par vagues, donc dès que vous répondez à leurs appels, que vous cliquez sur les liens ou que vous ouvrez les photos, vous entrez en contact avec un arnaqueur.
Proposition de revenus complémentaires sans aucun risque
Les crypto-escrocs séduisent les gens avec des messages du type "devenez riche rapidement" ou "aucun risque en investissant dans les crypto-monnaies", promettant des rendements lucratifs et garantis sans aucun risque. En réalité, cela peut s'avérer très délicat et, malheureusement, de nombreuses personnes se laissent entraîner par l'idée de s'enrichir en quelques jours, au lieu de travailler pendant des mois, voire des années. Et cette stratégie parfaite fonctionne au mieux pour les scénarios de fraude.
Lorsque vous envisagez d'effectuer un investissement, quel qu'il soit, en particulier dans les crypto-monnaies, renseignez-vous toujours sur les risques, interrogez-vous autant que possible sur la destination de l'argent ou sur les risques de perdre votre argent. Les conseillers honnêtes ou les sociétés légitimes partagent tous les avantages et les inconvénients de votre transaction et fournissent tous les détails qui comptent.
Absence de processus KYC (Connaissance du Client) légitimes
Lorsque l'on s'inscrit sur une plateforme d'échange de crypto-monnaies, la vérification de l'identité et les contrôles KYC (Connaissance du Client) sont obligatoires et constituent une exigence légale. Le KYC est simplement un processus de vérification de l'identité que chaque institution ou organisation financière met en œuvre pour fournir une protection maximale tant pour leurs produits que pour leurs clients, car ce domaine a tendance à attirer les fraudes, les escrocs et les arnaqueurs.
Aussi sûres soient-elles, de nombreuses plateformes d'échange n'exigent toujours pas de vérifications KYC appropriées, ce qui nous amène à douter de leur authenticité et de leur intégrité juridique. Accepter le risque de trader des crypto-monnaies sur des plateformes d'échange sans KYC, c'est accepter d'être victime de fraude et cela peut vous coûter tout votre argent ou votre entreprise. Essayez de les éviter et de vous protéger pour l'avenir.
Quels sont les types d'escroqueries aux crypto-monnaies les plus courants?
Les escroqueries aux crypto-monnaies arrivent par vagues et prennent des formes variées. En voici plusieurs types courants dont il faudra se méfier en 2023.
- Les pyramides de Ponzi
- L'hameçonnage (phishing)
- Les techniques de "pump and dump"
- Escroqueries ICO
- Systèmes pyramidaux
- Fausses bourses
Les pyramides de Ponzi
Sans doute l'un des types d'escroquerie aux crypto-monnaies les plus répandus, les pyramides (ou schéma, chaîne, système) de Ponzi sont des escroqueries à l'investissement qui impliquent le paiement de prétendus retours sur investissement pour les investisseurs existants à partir de fonds apportés par de nouveaux investisseurs.
Les organisateurs de pyramides de Ponzi utilisent généralement les dernières industries, technologies ou projets innovants pour attirer de nouveaux investisseurs dans les crypto-monnaies. Les nouveaux projets attirent les investisseurs par les opportunités inattendues qu'ils peuvent apporter et c'est là qu'ils commencent à sous-estimer les risques.
Les crypto-monnaies sont la toute dernière nouveauté pour les escrocs, avec leurs avantages en termes de confidentialité des transactions, ce qui leur permet d'offrir aux investisseurs des rendements élevés et peu de risques, à l'instar du phénomène Internet en plein essor.
La plupart des cas de pyramide de Ponzi partagent des caractéristiques similaires, telles que des rendements trop réguliers, des vendeurs sans licence, des investissements non enregistrés et, enfin et surtout, des rendements illimités qui ne prennent que peu ou pas de risques du tout.
Tout "nouvel" investisseur doit faire preuve d'un grand scepticisme à l'égard de chaque document concernant les perspectives de son investissement. Les risques sont toujours présents, en particulier avec les crypto-monnaies, et il vaut mieux être vigilant avant de donner son argent sans garantie de retour.
L'hameçonnage (phishing)
L'hameçonnage (phishing) existe depuis un certain temps, mais les escrocs ne veulent toujours pas y renoncer et l'ont maintenant adopté pour les crypto-monnaies. Dans le cas des systèmes de hameçonnage, les attaquants ciblent les consommateurs en leur envoyant des courriels contenant des liens malveillants vers des sites web "géniaux" proposant des offres d'investissement alléchantes que vous ne pouvez pas manquer.
Par l'intermédiaire de ces sites, les escrocs peuvent obtenir vos données personnelles, telles que des informations privées sur l'adresse de votre portefeuille de crypto-monnaies. Une fois ces informations dérobées, votre portefeuille disparaît, car la clé est unique pour chaque portefeuille, ce qui signifie que la personne doit créer un tout nouveau portefeuille.
Pour éviter les tentatives d'hameçonnage, il est préférable de vérifier les sites web en question, même s'ils semblent sûrs ou familiers.
Les techniques de "pump and dump"
Présents dans le contexte économique depuis les années 1700, les techniques de "pump and dump" ont évolué et sont aujourd'hui de plus en plus répandues. Le principal atout est la manipulation, c'est pourquoi ces stratagèmes ciblent principalement les entreprises à petite et très petite capitalisation.
Les techniques de "pump and dump" consistent essentiellement en l'accumulation d'une certaine marchandise (dans le cas présent, les crypto-monnaies) au fil du temps par des fraudeurs qui augmentent artificiellement son prix à l'aide d'informations erronées, ce que l'on appelle le "pumping", pour ensuite revendre leurs actifs à des investisseurs/acheteurs plutôt inconscients à un prix plus élevé, aussi appelé le "dumping".
Avant de vous engager dans une opération de "pump-and-dump", mieux vaut en connaître les fondements juridiques. Toutefois, les crypto-monnaies et les plateformes d'échange sont toujours considérées comme un endroit "plus sûr" pour les escrocs, car elles ne sont pas soumises à de nombreuses réglementations, contrairement au marché boursier.
Après avoir annoncé la hausse d'une certaine crypto-monnaie, les escrocs cherchent à attirer les personnes qui ont peur de manquer une occasion unique en utilisant de nombreuses plateformes de réseaux sociaux.
Aussi incertains que puissent être les signes de fraudes de type "pump-and-dump", vous pouvez cependant considérer tout engouement autour d'une nouvelle monnaie en hausse comme un signal d'alarme. Examinez en profondeur chaque motivation que les gens peuvent avoir pour s'impliquer dans sa promotion et discutez de chaque détail avant de vous lancer dans un projet inconnu.
Escroqueries ICO
Nouvelle crypto-monnaie, nouvelles émissions de jetons (ICO). La naissance de nouvelles crypto-monnaies aiguise toujours l'appétit des investisseurs, mais attire par la même occasion les escrocs. Pour rester à l'abri des fausses ICO, vous pouvez rechercher quelques moyens de ne pas tomber dans le piège.
-
En général, lorsque l'offre paraît louche, c'est qu'elle l'est vraiment. Si vous avez encore des doutes après l'avoir examinée attentivement, y compris son site web, ses liens ou son livre blanc, vous feriez mieux d'économiser votre temps et de rester à l'écart du projet.
-
Comprenez le projet à 100 %. Ne laissez pas des mots comme nouvelles technologies, révolutionnaire, blockchain ou IA vous embrouiller et vous tromper. Trouvez les informations dont vous avez besoin parmi ces mots sophistiqués.
-
Recherchez les détails de la vente de jetons. Si la société vous empêche de suivre l'évolution de l'ICO, c'est un signe important qui doit vous inciter à être attentif.
-
Faites vos recherches sur l'équipe. Le mieux que vous puissiez faire est d'effectuer des recherches approfondies sur l'équipe du projet et, une fois qu'elle aura gagné votre confiance, vous pourrez envisager d'investir.
Les systèmes pyramidaux
Les systèmes pyramidaux présentent de nombreuses similitudes avec les pyramides de Ponzi, mais ne sont pas pour autant identiques. Un système pyramidal typique offre à ses investisseurs la possibilité de gagner beaucoup d'argent en recrutant de nouveaux membres et en les associant au projet frauduleux.
Très souvent, les systèmes pyramidaux semblent être une pratique commerciale légitime, mais ils n'impliquent que très peu de ventes légitimes et paient les investisseurs sur les fonds entrants des nouveaux membres plutôt que sur de véritables bénéfices. Les escrocs peuvent vous inviter à acheter des crypto-monnaies et, à mesure que le prix des crypto-monnaies augmente, ils font plus de bénéfices.
Il est donc préférable de rester à l'écart des offres lucratives qui ressemblent à des opportunités sophistiquées.
Fausses bourses
Les bourses de crypto-monnaies sont les plateformes les plus importantes pour acheter, vendre ou trader des crypto-monnaies. Les fausses plateformes et les plateformes non réglementées sont des signaux d'alarme potentiels qui se positionnent comme des plateformes légales pour attirer les utilisateurs.
Pour promouvoir ces fausses plateformes, les escrocs paient des célébrités pour qu'elles les présentent sur les réseaux sociaux en promettant des rendements extraordinaires et des gains élevés sans risques. Ils peuvent même recourir à la violence pour vous inciter à investir davantage et dresser de nombreux obstacles sous forme de frais si vous tentez de retirer votre investissement.
Pour identifier les éventuelles fausses bourses, il est important de faire des recherches sur leur histoire, de tenir compte de ce qu'elles offrent et des frais d'inscription ou de retrait inhabituels qu'elles imposent.
Comment identifier et éviter les escroqueries aux crypto-monnaies
Il existe plusieurs méthodes pour repérer et éviter les escroqueries aux crypto-monnaies. Lorsque vous envisagez d'investir dans les crypto-monnaies, renseignez-vous sur les avantages et les inconvénients de ce type d'investissement et sur la manière dont vous pouvez protéger vos actifs et vous-même.
Méfiez-vous des offres non sollicitées
Soyez vigilant face à toute offre concernant des opportunités d'investissement dans les crypto-monnaies dont vous ne connaissez pas la source et, surtout, ne la demandez jamais. Les communications non sollicitées sont l'un des principaux signaux d'alarme dans les cas d'escroquerie aux crypto-monnaies, lorsque des fraudeurs vous contactent par téléphone ou par courriel pour vous proposer de bonnes affaires que vous ne devriez pas manquer.
Utilisez des portefeuilles sécurisés
Dans l'infrastructure cryptographique, la sécurité des portefeuilles est un sujet complexe, car la sécurité du portefeuille cryptographique équivaut à la sécurité de tous les actifs qu'il contient. Pour ne pas perdre vos fonds, faites attention à ce que vous installez sur votre ordinateur ou votre appareil numérique et évitez qu'il ne se connecte à vos portefeuilles de crypto-monnaies.
Utilisez des portefeuilles qui offrent une sécurité optimale pour vos actifs en crypto-monnaie et qui peuvent proposer des méthodes de sauvegarde supplémentaires en cas d'attaques d'escrocs.
Licences/certifications délivrées par des autorités de confiance
Les licences de crypto-monnaie donnent aux sociétés ou aux projets le droit de trader, d'acheter ou de vendre des crypto-monnaies et d'autres actifs numériques, ce qui leur permet de créer des plateformes d'échange de crypto-monnaies et d'offrir des services de trading aux investisseurs.
Pour obtenir une licence ou un certificat pour leur projet, les sociétés doivent répondre à tous les critères et exigences fixés par un certain régulateur financier. Cela comprend la mise en place de procédures de gestion du capital adéquates, la compétence technique en termes de traitement des actifs numériques et le respect de toutes les réglementations relatives aux procédures de lutte contre le blanchiment d'argent.
Pour résumer, les licences de crypto-monnaies offrent une sécurité juridique à la fois à la société et aux investisseurs, en veillant à protéger les données et les actifs des utilisateurs.
Histoire du Conseil d'administration
Le Conseil d'administration est responsable en dernier ressort de la sécurité et de l'intégrité de la crypto-monnaie, et si la société leur fait confiance pour devenir membres du Conseil d'administration, elle met simplement la confiance de la société entre leurs mains.
Examinez minutieusement chaque membre du conseil d'administration, revenez sur son parcours et cherchez à savoir s'il a connu des étapes sombres dans sa carrière. En cas d'informations obscures laissant planer des doutes, vous pouvez reconsidérer votre choix d'investissement.
Histoire de la société
Accordez la priorité à la sécurité de vos informations et de vos crypto-actifs et ne faites confiance qu'à des sociétés réputées. De nombreux escrocs se font passer pour des organisations prospères et attirent les clients avec des offres alléchantes. Pour vous éviter bien des ennuis, il est préférable d'examiner l'équipe qui se tient derrière le projet, de rechercher des avis sur la société sur Google et d'accorder une grande attention à sa feuille de route.
Examinez leur activité sur les réseaux sociaux et trouvez les profils des membres sur Linkedin ou d'autres plateformes afin de vous assurer que vous confiez votre argent aux bonnes personnes.
Toute lacune douteuse dans leur histoire ou toute erreur de communication peut réellement être le signe d'une alerte sérieuse.
Utilisation potentielle, liquidité et utilisation du jeton/projet
Les crypto-monnaies sont actuellement un actif tendance et passionnant qui peut être également très spéculatif. De plus, votre investissement peut s'avérer totalement inutile si vous n'êtes pas informé sur le sujet.
Le minage de liquidités en crypto-monnaie, aussi complexe qu'il puisse être, est un lieu idéal pour les crimes liés aux crypto-monnaies. Essayez d'être attentif et de ne pas tomber dans des pools de liquidités qui n'ont jamais existé et de voir tout votre investissement disparaître. Les jetons frauduleux ou les pyramides de Ponzi sont assez fréquents là où il n'y a pas de réglementation.
La vision du jeton
Avoir une vision claire de la société ou de la crypto-monnaie les aide à se démarquer en se fixant certains objectifs à atteindre. La vision du jeton doit résoudre plusieurs problèmes en même temps.
Tout d'abord, elle permet aux futurs investisseurs potentiels de mieux comprendre le projet et les solutions qu'il leur offre, et de disposer de suffisamment de détails à ce sujet. Des définitions claires et une articulation exacte de l'idée de la vision sont essentielles et elles doivent avoir la capacité de prouver que la société défend vraiment sa vision et peut l'accomplir avec eux.
La plupart des crypto-monnaies évoquent aujourd'hui l'avenir et toutes les solutions qu'elles offrent pour le rendre meilleur et exceptionnel. Cependant, toutes les monnaies ne sont pas capables de porter cette vision jusqu'au bout. Des descriptions floues de la vision peuvent réellement constituer un signal d'alarme pour les investisseurs.
Qui sont ceux qui soutiennent le projet?
De nos jours, c'est une communauté forte et solidaire qui est à l'origine de la réussite d'un projet de crypto-monnaie. L'activité d'une certaine communauté détermine si le projet a un avenir et peut se développer ou s'il s'agit simplement d'une simple effervescence émotionnelle et d'un engouement momentané.
Au-delà de la communauté, ce qui fait la fiabilité d'un projet de crypto-monnaie, c'est la personne qui se tient derrière le projet et qui met tout en œuvre pour qu'il réussisse. Le retour aux sources donne un très bon aperçu de la société. Par exemple, Fastex est soutenu par une société informatique géante et prospère, SoftConstruct, qui dispose d'un réseau gigantesque de millions d'utilisateurs et qui a parcouru un long chemin dans l'industrie.
En résumé, pour avoir une source fiable sur la crypto-monnaie, il faut s'appuyer sur la société ou la personne qui en fait la promotion.
Qui est impliqué dans le projet?
Les projets de crypto-monnaies légitimes et couronnés de succès disposent généralement d'une solide armée de dirigeants qui exécutent et gardent constamment la main sur le projet. Outre l'équipe de direction, les développeurs et les architectes constituent également l'épine dorsale du projet.
L'équipe impliquée dans le projet peut vous aider à déterminer si le projet vaut la peine d'être investi ou non. Une bonne façon de les rechercher est de consulter leur profil Linkedin, de suivre leur activité sur les médias sociaux et de s'informer sur leur parcours professionnel.
Un projet peut tout à fait être anonyme et connaître son heure de gloire, comme Bitcoin ou Verge and Beam. Néanmoins, il y en a beaucoup qui semblent être des fraudeurs, donc une petite recherche sur l'équipe ne fera pas de mal à votre investissement.
Ne partagez pas vos informations personnelles sans raison valable
Gardez toujours vos informations financières confidentielles, même si la plateforme ou la société semble digne de confiance. Vous devez être la seule personne à connaître les identifiants d'accès à vos comptes financiers.
Évitez les sites web inconnus
Si vous avez décidé d'investir dans les crypto-monnaies, le moins que vous puissiez faire est de vous protéger en examinant soigneusement chaque plateforme et chaque actif. Il en va de même pour les sites web liés aux plateformes et aux applications que vous utilisez pour les crypto-monnaies.
Ces sites communiquent-ils clairement les informations dont vous avez besoin pour prendre votre décision ? Quel est son classement sur Google ? Qui a conçu le site web ou qui sont les membres de l'équipe ? Dans l'océan de millions d'applications et de sites web qui se ressemblent, il est facile de se faire avoir par des escrocs. Veillez à choisir un site web qui a une bonne réputation et qui ne vous est pas totalement inconnu.
Utilisez l'authentification à deux facteurs
Les mesures de sécurité multicouches agissent en votre faveur pour fournir une sécurité ultime contre tout type d'attaques frauduleuses par des escrocs.
L'authentification à deux facteurs peut garantir votre sécurité et ne permettra même pas aux hackers d'obtenir vos informations privées ou vos identifiants, et même s'ils le font, le système ne leur permettra jamais de détourner votre portefeuille ou votre compte de trading de crypto-monnaies.
En cas d'attaque de votre compte, vous recevrez un code pour vérifier votre tentative d'accès. La réception d'un code inattendu indique que quelque chose de suspect se passe sur votre compte et que vous pouvez prendre les mesures préventives nécessaires pour y remédier.
Comment signaler les escroqueries aux crypto-monnaies
Si vous pensez avoir été la cible d'escrocs ou être déjà tombé dans un scénario d'escroquerie par une fausse bourse ou par d'autres stratagèmes mentionnés ci-dessus, vous devez immédiatement le signaler aux autorités locales, à votre banque, à votre plateforme d'échange de crypto-monnaies.
Sachez qu'il est difficile, voire impossible, de récupérer l'argent perdu lors de transactions en crypto-monnaies, selon les circonstances. La raison principale est l'impossibilité de tracer les transactions de crypto-monnaies une fois qu'elles ont lieu sur des plateformes décentralisées.
Voici certaines mesures à prendre lorsque vous vous trouvez dans une telle situation afin de cibler les escrocs ou de limiter les dégâts.
Contactez les autorités
Il existe de nombreuses organisations pour vous aider à faire face aux escroqueries liées aux crypto-monnaies. Parmi ces organisations figurent vos autorités locales. Vous pouvez vous y rendre pour signaler des activités frauduleuses et partager des informations sur votre cas.
Toute information peut être utile, y compris le numéro de téléphone avec lequel ils vous ont contacté, ou le site web ou la plateforme sur laquelle ils vous ont incité à vous inscrire. Vous pouvez même décrire leur apparence physique ou aider à les localiser si vous avez déjà eu un contact direct avec eux.
Le signalement d'une cybercriminalité telle qu'une escroquerie à la crypto-monnaie peut considérablement aider les autorités à faire avancer leur enquête.
Signalez l'escroquerie aux autorités de régulation compétentes
Les réglementations sur les crypto-monnaies et les autorités qui en sont responsables peuvent varier en fonction des régions du monde, car le nombre de personnes intéressées par les crypto-monnaies ne cesse d'augmenter. Si vous êtes victime d'une fraude aux crypto-monnaies, vous devez immédiatement déposer plainte et vous adresser aux autorités locales responsables de la réglementation sur les crypto-monnaies.
Rassemblez des preuves
Afin de procéder à votre signalement d'escroquerie, préparez-vous à prouver que vous en êtes le propriétaire et à fournir autant de détails que possible sur l'affaire. Vous devez avoir la preuve que les fonds volés ou détournés vous appartiennent, comme l'exigent les forces de l'ordre.
Gardez vos comptes et leurs données d'accès sur vous, car il se peut que l'on vous demande de transférer quelques jetons dans votre portefeuille afin de prouver son authenticité et le fait que vous en êtes le propriétaire. Le moindre doute que vous avez pu ressentir au cours de la transaction doit être soigneusement décrit dans votre rapport.
Alertez votre banque ou la société qui gère votre carte de crédit
Signalez les escroqueries à vos autorités financières si vous avez une carte associée à votre portefeuille afin de vous aider à ne plus perdre d'argent. Les banques et les sociétés de cartes de crédit doivent savoir si vos informations financières sont compromises et elles vous aideront à bloquer les comptes pour éviter de nouvelles pertes d'argent.
Aussi dévastateur que puisse être le fait d'être victime d'une escroquerie, vous devez garder la tête froide et commencer à prendre des mesures immédiates. Il est important de noter que votre argent ne vous reviendra peut-être pas, mais vous aidez ainsi d'autres personnes à ne pas devenir des victimes potentielles de tels scénarios.
Contactez la plateforme ou la bourse que vous avez utilisée
Dès que vous reconnaissez les signes d'alerte d'une fraude, des mesures doivent être prises immédiatement. Lorsqu'on s'inscrit sur une plateforme d'échange de crypto-monnaies, il est bien entendu que l'on donne accès à des informations confidentielles. Il vous incombe donc, ainsi qu'à l'autre partie/organisation, de protéger vos informations.
Il est en quelque sorte du devoir de la plateforme, dans la mesure où cela est raisonnablement applicable, d'assurer la sécurité de vos avoirs. Contactez-la dès que possible en cas d'urgence, signalez les détails de la fraude et toute modification ou activité inhabituelle que vous avez constatée sur votre compte et qui vous fait penser que vous êtes victime d'une escroquerie aux crypto-monnaies.
Partagez votre expérience
Comme on le dit, "Partager, c'est aimer". Le fait d'être victime d'une escroquerie à la crypto-monnaie ou de la découvrir peut arriver trop tard dans votre cas, mais c'est sans aucun doute une aide précieuse pour la poursuite des enquêtes et des recherches sur les fraudes.
Le fait d'entendre parler d'un scénario d'escroquerie par des personnes que vous connaissez ou de le lire en ligne fait également avancer le processus, car les gens entendent l'histoire et y prêtent attention lorsqu'il s'agit de leur propre expérience en matière de crypto-monnaies.
La sensibilisation sociale est l'un des outils les plus efficaces pour aider les autorités à identifier les escrocs avant qu'ils ne s'en prennent à d'autres. Veillez donc à ce que votre histoire ne reste pas dans l'ombre et partagez autant de détails que possible.
Conclusion
Ce que nous pouvons conclure de toutes les informations ci-dessus, c'est que personne n'est jamais à l'abri d'une escroquerie, en particulier dans le secteur des crypto-monnaies où il existe des millions de scénarios et où, la plupart du temps, l'identité des escrocs est introuvable et ne permet pas de récupérer l'argent perdu.
Les crypto-monnaies ne sont pas assurées par la loi fédérale. Cela signifie qu'il est crucial de garder vos informations privées et sécurisées par tous les moyens. Cet article peut vous aider à apprendre quelques astuces afin d'éviter les escroqueries sur les crypto-monnaies et de les signaler.
N'oubliez pas que les escrocs en crypto-monnaies développent toujours de nouvelles façons d'approcher vos finances, et que l'auto-éducation et la sensibilisation sont vos meilleures alliées pour y faire face.
Avis de non-responsabilité : comporte des opinions de tiers. Ceci ne constitue pas un conseil financier.
