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Échanges centralisés (CEX)
Ces dernières années, le secteur des cryptomonnaies a gagné en popularité. Pourtant, le trading de crypto-monnaies comporte de gros risques et les traders doivent être bien informés de la dynamique du marché. Les prix peuvent fluctuer très souvent, entraînant des risques inattendus. Le facteur de risque élevé éloigne certaines personnes des crypto-monnaies en raison des incertitudes, tandis que d’autres recherchent la volatilité et participent activement aux échanges.
Les plateformes de trading sont divisées en deux types : les échanges centralisées (CEX) et les bourses décentralisées (DEX).
Le choix de la bonne bourse dépend de vos objectifs d’investissement et de votre tolérance au risque. Apprenez-en davantage sur les différences entre les échanges centralisés et décentralisés.
Dans cet article, nous aborderons ce que sont les échanges centralisés et comment ils fonctionnent. Ces échanges sont les plus appréciés des utilisateurs réguliers, car ils constituent le principal moyen d’acheter des devises numériques, en particulier pour les nouveaux investisseurs en cryptomonnaies.
Comprendre les échanges centralisés (CEX)
Un échange centralisé de cryptomonnaies (CEX) est une plateforme d’échange de monnaies numériques gérée par une institution centrale qui sert d’intermédiaire entre les acheteurs et les vendeurs de cryptomonnaies. Elle est gouvernée par une autorité centralisée, qui est souvent l’entreprise qui l’a fondée. Les échanges centralisés constituent la première version du trading de crypto-monnaie.
Au début, les CEX étaient anonymes et ne demandaient pas aux traders de révéler qui ils étaient. Mais à mesure que de plus en plus de personnes ont commencé à utiliser ces bourses, la situation a changé à mesure que les régulateurs financiers internationaux se sont inquiétés de l'anonymat des bourses. Le trading nécessite désormais que les utilisateurs s'authentifient. Une grande variété d'ordres est souvent disponible sur les bourses centralisées pour permettre de meilleurs échanges. Les ordres limités, les stop loss, les ordres stop limite, le trading sur marge et le trading avec effet de levier sont tous disponibles sur les CEX. La plupart des échanges conservent leurs actifs en chambre froide. De cette manière, il n’y a pas de connexion Internet et les objets de valeur sont à l’abri du vol.
L'échange centralisé est le stockage central de tous les fonds des utilisateurs sur l'échange. Cela conduit aux avantages et aux inconvénients apparents du système. Les avantages comprennent essentiellement les garanties du site, la rapidité des transactions, la fiabilité et le support technique. Cependant, votre argent est entre les mains de quelqu’un d’autre, toutes les transactions sont transparentes pour les agences fiscales et gouvernementales et les sanctions internationales sont prises en charge en fonction du lieu.
Tout au long des entretiens menés par Zhixuan Zhou, il a été constaté que les utilisateurs préfèrent les CEX en raison de leur bonne expérience globale, de leur capacité d'apprentissage et de leurs faibles frais de transaction. Les frais de transaction/gaz élevés sont les principales préoccupations des participants aux DEX.
Un fait intéressant à mentionner concernant les échanges centralisés est qu’ils sont faciles à utiliser, surtout pour les débutants. Le fait que pratiquement toutes les transactions en cryptomonnaies aient lieu sur des bourses centralisées est un autre facteur crucial. Les systèmes décentralisés ne fonctionnent souvent qu’en utilisant la crypto-monnaie.
Modèle de fonctionnement
Les CEX sont assez faciles à utiliser. Une bourse centralisée (CEX) gère les actifs numériques pour le compte des clients et simplifie les mécanismes de négociation en établissant des conditions simples. Voici comment cela fonctionne :
Tout échange centralisé fonctionne comme une banque ordinaire. Ainsi, pour acheter n’importe quelle devise dans une banque, vous déposez d’abord une devise sur un compte bancaire, puis vous la convertissez ensuite en une autre. C’est le même schéma avec les cryptomonnaies, pour recharger votre dépôt avec une carte ou de l’argent liquide en ligne ou dans les points d’échange, puis acheter, vendre et échanger.
Dans un échange centralisé, l’argent reste sur la bourse jusqu’à ce que vous le retiriez. Les CEX fournissent également des services de garde pour les monnaies fiduciaires et les crypto-monnaies. Lorsque vous déposez de l'argent sur votre compte, l'échange assure sa sécurité. Ainsi, vos fonds sont en dépôt. Lorsque vous achetez de la cryptomonnaie, celle-ci est stockée dans votre portefeuille d’échange. Jusqu'à ce que vous les transfériez sur votre propre portefeuille, la crypto-monnaie reste sous la garde de l'échange.
Par conséquent, les utilisateurs ne peuvent pas négocier de manière anonyme sur des bourses centralisées. Les clients doivent passer la vérification du passeport KYC (connaître votre client) et envoyer des photos du document, ainsi qu'un selfie avec celui-ci confirmant leur identité. Une fois ce processus terminé, vous pourrez échanger librement. De plus, grâce au passeport, les utilisateurs peuvent restaurer l'accès à leur portefeuille s'ils ont perdu leur mot de passe.
Tout comme la finance traditionnelle, où il y a des frais de fabricant et des frais de preneur, le trading crypto comporte également des frais de transaction. Les frais de transaction sont la principale source de revenus pour les bourses centralisées et peuvent varier selon les bourses et les types de transactions (spot vs marge). Et en tant que contrepartie de compensation, les CEX contribuent à protéger la vie privée et les données personnelles des utilisateurs en faisant correspondre les ordres avec le carnet d'ordres. Techniquement, les utilisateurs achètent des cryptomonnaies à d’autres utilisateurs. Cependant, pour protéger l'identité de l'utilisateur, la transaction est effectuée au nom de la plateforme d'échange et non de l'utilisateur.
Avantages clés d’un échange cryptographique centralisé
Les échanges cryptographiques centralisés présentent de nombreux avantages, c’est pourquoi ils restent extrêmement populaires. En voici quelques uns:
Interface conviviale
Les échanges centralisés offrent à leurs utilisateurs de nombreux avantages, dont une interface conviviale. Ces plates-formes sont généralement conçues de manière simple, permettant aux utilisateurs nouveaux et expérimentés de simplement naviguer, déposer et retirer leurs fonds.
Liquidité
En ce qui concerne la liquidité, les bourses centralisées ont des montants plus élevés que les bourses décentralisées (DEX). L'une des choses les plus importantes pour les traders qui souhaitent conclure des transactions rapides avec peu de volatilité est la liquidité. Il permet à l’utilisateur d’acheter ou de vendre facilement un actif sans modifier sa valeur marchande. Plus la bourse est liquide, plus il est facile de négocier un actif sans réduire sa valeur.
Large gamme de crypto-monnaies
Les bourses centralisées établies prennent généralement en charge une gamme plus large de crypto-monnaies à échanger que les bourses décentralisées. Le large éventail de choix qu’ils offrent est avantageux pour ceux qui souhaitent diversifier leurs actifs financiers. De nombreuses bourses proposent une large gamme de produits et de services en un seul endroit, permettant aux utilisateurs de gérer plus facilement leurs actifs. Cela peut être particulièrement utile pour ceux qui cherchent à diversifier leurs avoirs, mais il est important de comprendre comment le faire efficacement.
Consultez notre guide sur la diversification du portefeuille crypto.
Soutien et protection
Les échanges centralisés offrent un support et une protection élevés, ce qui est extrêmement important pour les traders moins expérimentés et peut être utile pour reconnaître tout cas de piratage d'échange et de faille de sécurité.
Ils peuvent négocier en toute sécurité sur les bourses en sachant que leurs fonds sont en sécurité. Il convient également de noter que si la plateforme est piratée et que des fonds sont volés, de nombreuses bourses garantissent la couverture des pertes. En conséquence, les bourses centralisées stockent les clés privées des portefeuilles de leurs clients, ce qui constitue un élément essentiel de la sécurité des transferts de devises.
Réglementation et protection
De nombreuses bourses centralisées disposent de systèmes réglementaires stricts. Ici, le paysage réglementaire est dynamique et de nouvelles réglementations évoluent constamment dans l’espace cryptographique. Il s’agit d’un élément essentiel qui attire les investisseurs qui ont besoin d’un certain degré de réglementation pour gérer les crypto-monnaies. Les échanges centralisés exigent également généralement que les utilisateurs de la plateforme se soumettent à un processus Know Your Customer (KYC), en tant qu'exigence réglementaire pour vérifier l'identité des utilisateurs et contribuer à mettre fin aux activités illégales telles que le blanchiment d'argent ou le piratage.
Principaux inconvénients d'un échange cryptographique centralisé
Malheureusement, les échanges centralisés présentent également plusieurs inconvénients. Ils ne sont peut-être pas trop critiques, mais vous devez en être conscient.
Gestion des portefeuilles
Les utilisateurs ne peuvent pas gérer les clés de leurs portefeuilles de cryptomonnaies, ce qui constitue l’un des principaux inconvénients de l’utilisation d’échanges centralisés. Cela signifie que les traders ne peuvent pas accéder directement à leurs actifs, ce qui peut entraîner des pertes importantes et des effondrements soudains. Les échanges centralisés ont le pouvoir de geler ou de saisir votre argent à tout moment puisqu’ils possèdent les clés privées de votre portefeuille. En conséquence, l’échange prend simplement possession de votre argent.
Des réglementations strictes
Un autre inconvénient est que de nombreuses bourses centralisées sont contrôlées par des organisations réglementées, elles-mêmes contrôlées par les régulateurs. Les régulateurs ont généralement le pouvoir d'imposer des restrictions strictes, telles que de nouvelles exigences de licence et des règles de conformité sur les plateformes, ce qui peut parfois limiter leur capacité à prendre en charge certains jetons ou à servir les utilisateurs dans certaines juridictions.
Conflit d'intérêt
Le manque de services peut entraîner un conflit d'intérêts entre les propriétaires de bourses et les utilisateurs, car leurs décisions sont prises pour maximiser les profits. Afin d'augmenter leurs profits au détriment des consommateurs, de nombreuses bourses centralisées pourraient recourir aux tactiques contraires à l'éthique, notamment la falsification des données de marché, ce qui aurait un effet néfaste sur l'expérience utilisateur.
Les frais de transaction
Les coûts de transaction sont un autre problème des échanges centralisés. Tous les ordres, qu'ils soient d'achat ou de vente, incluent des frais de transaction. Le montant global des commissions versées peut augmenter considérablement au fil du temps, même s’il s’agit souvent de petits montants.
Exemples de CEX populaires
Choisir des plateformes fiables et impartiales vous garantira de bénéficier de tous les avantages d’un échange centralisé de cryptomonnaies tout en évitant les risques de bannissement et de piratage. Suivez les échanges de crypto-monnaie introduits :
Fastex Exchange
Fastex Exchange fait partie de l'écosystème Fastex et prend en charge de nombreuses crypto-monnaies et monnaies fiduciaires sur sa propre plateforme simple et efficace. Ici, il est possible de négocier des options telles que la limite, le stop-limite, le marché, le stop-marché et l'API de trading. Pour plus de confort, la plateforme propose également des outils d’analyse et de suivi du marché. La plateforme Fastex est conçue pour répondre à divers besoins, offrant diverses options de trading.
En offrant une plateforme de trading transparente et sécurisée, Fastex Exchange utilise des mesures de sécurité avancées telles que l'authentification multifacteur et le cryptage SSL pour garantir la sécurité des fonds et des données. Fastex Exchange a obtenu les approbations initiales du VARA de Dubaï, aux Émirats arabes unis, et est en passe d'obtenir la licence VATP à Hong Kong. De plus, disposant d'une licence lituanienne, il est un opérateur de change virtuel enregistré et un opérateur de portefeuille de devises virtuelles de dépôt.
Bitget
Bitget Exchange offre des opportunités trading à plus de 20 millions d'utilisateurs dans 100 pays. Le chiffre d'affaires des transactions en 24 heures s'élève à 1 milliard de dollars et les réserves confirmées de la bourse sont estimées à 1,7 milliard de dollars. La bourse offre certaines des conditions de négociation les plus favorables de l’ensemble du marché de la cryptographie, puisque la commission sur place est de 0,1 %.
Bitget a développé un portefeuille multi-chaînes décentralisé qui fonctionne avec plus de 80 réseaux. La bourse propose Converter, Copy Trading et Grid Trading comme outils alternatifs. De plus, pour les fans de photos numériques, l’écosystème des portefeuilles dispose d’un marché NFT.
MATBEA
Depuis son lancement en 2013, MATBEA est devenu un acteur important dans le monde des monnaies numériques. Il permet aux utilisateurs d’accéder à de nombreuses plateformes de trading de cryptomonnaies bien connues. Vous pouvez échanger un large éventail de crypto-monnaies sur MATBEA, notamment Tether, Litecoin, Monero, Ethereum et Bitcoin. Il permet de remplir le solde avec n’importe quelle devise appropriée sans frais.
Sur MATBEA, vous pouvez échanger des crypto-monnaies, reconstituer votre dépôt et retirer des fonds via des marchands P2P. Cela permet aux utilisateurs de choisir indépendamment les conditions de commissions ainsi que les montants minimum et maximum des transactions.
De plus, pour la commodité des clients qui effectuent un grand nombre de transactions, MATBEA dispose d'une fonction de paiement de masse - retrait de fonds vers différents détails dans une seule application.
BYBIT
La plateforme de trading, créée en 2018, est l'une des vingt plus grandes plateformes en termes de volume de transactions spot et l'un des trois leaders en matière de produits dérivés.
La plateforme de trading dispose de nombreuses fonctionnalités qui permettent de jalonner des crypto-monnaies, d'acheter des jetons non fongibles sur son propre marché NFT, d'effectuer des transactions au comptant, à terme et P2P, d'acheter, de vendre et d'échanger diverses crypto-monnaies et monnaie fiduciaire.
La bourse a un ratio de liquidité assez élevé, ce qui garantit des transactions précises et minimise les risques de dérapage. Pendant ce temps, BYBIT offre aux clients la possibilité d’acheter de la crypto-monnaie contre du fiat à l’aide d’une carte bancaire.
Conclusion
Les échanges centralisés sont le moyen le plus simple de pénétrer dans le secteur de la cryptographie. Ils vous permettent d’acheter des crypto-monnaies en utilisant Fiat et fournissent une assistance aux débutants.
Quoi qu’il en soit, il est important de garder à l’esprit que les crypto-monnaies constituent un investissement extrêmement imprévisible et risqué, et qu’il y a presque toujours beaucoup plus de perdants que de gagnants sur ce marché.
Il est fortement recommandé de ne pas conserver de grosses sommes d’argent sur des bourses centralisées, car elles sont principalement créées à des fins de trading. De sorte que les traders courent le risque de voir leurs comptes gelés lorsqu’ils utilisent une bourse connue ou inconnue.
Avertissement : inclut les opinions de tiers. Aucun conseil financier.
