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Bolsas centralizadas (CEX)
En los últimos años, el sector de las criptomonedas ha ganado popularidad. Sin embargo, el trading de criptomonedas conlleva grandes riesgos y los operadores deben estar bien informados sobre la dinámica del mercado. Los precios pueden fluctuar con mucha frecuencia, provocando riesgos inesperados. El factor de alto riesgo mantiene a algunas personas alejadas de las criptomonedas debido a la incertidumbre, mientras que otras buscan la volatilidad y participan activamente en el trading.
Las plataformas de trading se dividen en dos tipos: bolsas centralizadas (CEX) y bolsas descentralizadas (DEX).
Elegir la bolsa adecuada depende de sus objetivos de inversión y de su tolerancia al riesgo. Obtenga más información sobre las diferencias entre Bolsas centralizadas y descentralizadas.
En este artículo, hablaremos de qué son las bolsas centralizadas y cómo funcionan. Estas bolsas son los más preferidos entre los usuarios regulares, ya que son la principal forma de comprar monedas digitales, en particular para los recién llegados cripto inversores.
Entendiendo las Bolsas Centralizadas (CEXs)
Una bolsa de criptomonedas centralizada (CEX) es una plataforma de intercambio de monedas digitales gestionada por una institución central que actúa como intermediaria entre compradores y vendedores de criptomonedas. Está gobernada por una autoridad centralizada, que suele ser la empresa que la fundó. Las bolsas centralizadas son la primera versión de trading de criptomonedas.
Al principio, los CEX eran anónimos y no pedían a los operadores que revelaran quiénes eran. Pero a medida que más y más personas empezaron a utilizar estas bolsas, la situación cambió, ya que los reguladores financieros internacionales empezaron a preocuparse por el anonimato de las bolsas. Ahora tradings requieren que los usuarios se autentiquen. Las bolsas centralizadas suelen disponer de una gran variedad de órdenes para permitir una mejor trading. En las bolsas centralizadas existen órdenes limitadas, stop loss, stop limit, tradings con margen y operaciones de apalancamiento. La mayoría de las bolsas mantienen sus activos en almacenamiento en frío. De este modo, no hay conexión a Internet y los valores están a salvo de robos.
La bolsa centralizada es el almacenamiento central de todos los fondos de los usuarios en la bolsa. Esto conduce a los aparentes beneficios e inconvenientes del sistema. Los beneficios incluyen esencialmente las garantías del sitio, la velocidad de la transacción, la fiabilidad y el soporte técnico. Sin embargo, su dinero está en manos de otra persona, todas las transacciones son transparentes para los organismos fiscales y gubernamentales, y se admiten sanciones internacionales basadas en la ubicación.
A lo largo de las entrevistas realizadas por Zhixuan Zhou, se constató que los usuarios prefieren las CEX debido a su buena experiencia general, facilidad de aprendizaje y bajas comisiones por transacción. Las elevadas comisiones de gas/transacción son las principales preocupaciones de los participantes en las DEX.
Un hecho digno de mención en relación con las bolsas centralizadas es que son fáciles de usar, especialmente para los principiantes. El hecho de que prácticamente todas las transacciones de criptodivisas tengan lugar en bolsas centralizadas es otro factor crucial. Las descentralizadas a menudo sólo funcionan con criptomonedas.
Modelo operativo
Los CEX son bastante fáciles de usar. Una bolsa centralizada (CEX) mantiene activos digitales en nombre de los clientes y simplifica la mecánica de trading estableciendo condiciones sencillas. Funciona de la siguiente manera:
Cualquier bolsa centralizada funciona como un banco normal. Así, para comprar cualquier divisa en un banco, primero se deposita una divisa en una cuenta bancaria y sólo después se convierte en otra. Es el mismo esquema con la criptomonedas, para recargar tu depósito con una tarjeta o efectivo online o en los puntos de bolsa, y luego comprar, vender e intercambiar.
En un bolsa centralizada, el dinero permanece en la bolsa hasta que lo retiras. Los CEX también ofrecen servicios de custodia tanto para monedas fiduciarias como para criptomonedas. Cuando depositas dinero en tu cuenta, la bolsa garantiza su seguridad. Así, sus fondos están en custodia. Cuando compra criptomonedas, éstas se almacenan en su monedero de la bolsa. Hasta que las transfiera a su propio monedero, la criptomoneda permanece bajo la custodia de la bolsa.
Por tanto, los usuarios no pueden operar de forma anónima en las bolsas centralizadas. Los clientes deben pasar la verificación del pasaporte KYC (conozca a su cliente) y enviar fotos del documento y un selfie con él confirmando su identidad. Una vez completado este proceso, podrán operar libremente. Además, con el pasaporte, los usuarios pueden recuperar el acceso a su monedero si han perdido la contraseña.
Al igual que en las finanzas tradicionales, donde hay comisiones de creador y comisiones de receptor, el trading de criptomonedas también tiene comisiones de transacción. Las comisiones por transacción son la principal fuente de ingresos de las bolsas centralizadas y pueden variar según la bolsa y el tipo de operación (al contado o con margen). Y como contraparte de compensación, los CEX ayudan a proteger la privacidad y los datos personales de los usuarios cotejando las órdenes con el libro de órdenes. Técnicamente, los usuarios compran criptomoneda a otros usuarios. Sin embargo, para proteger la identidad del usuario, la transacción se realiza en nombre de la bolsa, no del usuario.
Principales ventajas de una Bolsa de Criptomonedas Centralizada
Las bolsas de criptomonedas centralizadas tienen muchas ventajas, razón por la cual siguen siendo extremadamente populares. He aquí algunas de ellas:
Interfaz fácil de usar
Las bolsas centralizadas ofrecen a sus usuarios muchas ventajas, una de las cuales es una interfaz fácil de usar. Estas plataformas suelen estar diseñadas para que tanto los usuarios nuevos como los experimentados puedan navegar, depositar y retirar sus fondos de forma sencilla.
Liquidez
Cuando se trata de liquidez, las bolsas centralizadas tienen mayores cantidades en comparación con las bolsas descentralizadas (DEX). Una de las cosas más importantes para los operadores que desean realizar operaciones rápidas con poca volatilidad es la liquidez. Facilita al usuario la compra o venta de un activo sin que cambie su valor de mercado. Cuanto más líquida sea la bolsa, más fácil será negociar un activo sin reducir su valor.
Amplia gama de criptomonedas
Las bolsas centralizadas establecidas suelen admitir una gama más amplia de criptomonedas para el comercio que las descentralizadas. La amplia gama de opciones que ofrecen es beneficiosa para aquellos que desean diversificar sus activos financieros. Muchas bolsas ofrecen una amplia gama de productos y servicios en un solo lugar, lo que facilita a los usuarios la gestión de sus activos. Esto puede ser especialmente útil para aquellos que buscan diversificar sus tenencias, pero es importante entender cómo hacerlo de manera efectiva.
Consulte nuestra guía sobre la diversificación de la cartera de criptomonedas.
Soporte y protección
Las bolsas centralizadas ofrecen un alto soporte y protección, lo cual es extremadamente importante para los traders menos experimentados y puede ser útil para reconocer cualquier caso de hackeo de bolsas y brechas de seguridad.
Pueden operar con seguridad en las bolsas sabiendo que sus fondos están a salvo. También cabe señalar que si la plataforma es pirateada y se roban los fondos, muchas bolsas garantizan la cobertura de las pérdidas. En consecuencia, las bolsas centralizadas almacenan las claves privadas de los monederos de sus clientes, lo que constituye un componente fundamental para la seguridad de las transferencias de divisas.
Regulación y protección
Muchas bolsas centralizadas tienen sistemas reguladores estrictos y aquí el panorama regulador es dinámico y las nuevas regulaciones evolucionan constantemente en el espacio de las criptomonedas. Este es un elemento vital que atrae a los inversores que requieren un cierto grado de regulación para tratar con criptomonedas. Los intercambios centralizados también suelen requerir que los usuarios de la plataforma se sometan a un proceso de Conozca a su Cliente (KYC), como un requisito reglamentario para verificar las identidades de los usuarios y ayudar a detener actividades ilegales como el lavado de dinero o la piratería informática.
Principales desventajas de una bolsa de criptomonedas centralizada
Desafortunadamente, las bolsas centralizadas también tienen varias desventajas. Puede que no sean demasiado críticas, pero debes ser consciente de ellas.
Gestión de carteras
Los usuarios no pueden administrar las claves de sus billeteras de criptomonedas, que es una de las mayores desventajas de usar bolsas centralizadas. Esto significa que tradings no pueden acceder directamente a sus activos, lo que puede provocar grandes pérdidas y colapsos repentinos. Las bolsas centralizadas tienen autoridad para congelar o confiscar tu dinero en cualquier momento, ya que poseen las claves privadas de tu monedero. Como resultado, la bolsa simplemente obtiene la posesión de su dinero.
Reglamentos estrictos
Otra desventaja es que muchas bolsas centralizadas están controladas por organizaciones reguladas, que a su vez están controladas por reguladores. Los reguladores suelen tener el poder de imponer restricciones estrictas, como nuevos requisitos de licencia y normas de cumplimiento en las plataformas, y esto a veces puede limitar su capacidad para apoyar ciertos tokens o servir a los usuarios en ciertas jurisdicciones.
Conflicto de intereses
La falta de servicios puede dar lugar a un conflicto de intereses entre los propietarios de las bolsas y los usuarios, ya que sus decisiones se toman para maximizar los beneficios. Con el fin de aumentar sus beneficios a expensas de los consumidores, muchas bolsas centralizadas podrían recurrir a tácticas poco éticas, incluyendo la falsificación de datos de mercado, lo que tendrá un mal efecto en la experiencia del usuario.
Costes de transacción
Los costes de transacción son otro problema de las bolsas centralizadas. Todas las órdenes, ya sean de compra o de venta, incluyen un cargo por transacción. El importe total de las comisiones pagadas puede aumentar significativamente con el tiempo, a pesar de que a menudo son cantidades pequeñas.
Ejemplos de CEX populares
Elegir plataformas fiables e imparciales le garantizará beneficiarse de todas las ventajas de una bolsa de criptomonedas centralizado, evitando al mismo tiempo el peligro de prohibiciones y piratería. Siga las bolsas de criptodivisas presentadas:
Fastex Exchange
Fastex Exchange forma parte del ecosistema Fastex y admite numerosas criptomonedas y monedas fiduciarias en su propia plataforma sencilla y eficaz. Aquí es posible operar con opciones como límite, stop-límite, mercado, stop-mercado y API de trading. Para mayor comodidad, la plataforma también ofrece herramientas de análisis y seguimiento del mercado. La plataforma Fastex está diseñada para satisfacer diversas necesidades, ofreciendo diversas opciones de trading.
Al ofrecer una plataforma de trading transparente y segura, Fastex Exchange utiliza medidas de seguridad avanzadas como la autenticación multifactor y el cifrado SSL para garantizar la seguridad de los fondos y los datos. Fastex Exchange ha obtenido las aprobaciones iniciales de VARA de Dubai, EAU, y está en vías de obtener la licencia VATP en Hong Kong. Además, al tener una licencia lituana, es un Operador de Cambio de Moneda Virtual registrado y un Operador de Monedero de Moneda Virtual Depositario.
Bitget
Bitget Exchange ofrece oportunidades de negociación a más de 20 millones de usuarios de 100 países. El volumen de trading en 24 horas es de 1.000 millones de dólares, y las reservas confirmadas de la bolsa se estiman en 1.700 millones de dólares. La bolsa tiene unas de las condiciones trandings más favorables de todo el mercado de criptomonedas, ya que la comisión al contado es del 0,1%.
Bitget ha desarrollado un monedero multicadena descentralizado que funciona con más de 80 redes. La bolsa ofrece Converter, Copy Trading y Grid Trading como herramientas alternativas. Además, para los aficionados a las fotos digitales, el ecosistema de carteras cuenta con un mercado NFT.
MATBEA
Desde su lanzamiento en 2013, MATBEA ha crecido hasta convertirse en un actor importante en el mundo de las monedas digitales. Proporciona a los usuarios acceso a muchas plataformas de comercio de criptomonedas conocidas. Puede operar con una amplia gama de criptodivisas en MATBEA, incluyendo Tether, Litecoin, Monero, Ethereum y Bitcoin. Permite rellenar el saldo con cualquier divisa adecuada sin comisiones.
En MATBEA se puede comerciar con criptomonedas, reponer el depósito y retirar fondos a través de comerciantes P2P. Esto permite a los usuarios elegir de forma independiente las condiciones de las comisiones y los importes mínimos y máximos de las transacciones.
Además, para comodidad de los clientes que realizan un gran número de transacciones, MATBEA dispone de una función de pago masivo: retirada de fondos a diferentes detalles en una sola aplicación.
BYBIT
La plataforma de trading, creada en 2018, es una de las veinte mayores plataformas en términos de volumen de trading al contado y uno de los tres líderes en derivados.
La plataforma de trading tiene una amplia funcionalidad que permite apostar criptomonedas, comprar tokens no fungibles en su propio mercado NFT, realizar operaciones al contado, de futuros y P2P, comprar, vender e intercambiar varias criptodivisas y dinero fiduciario.
La bolsa tiene un ratio de liquidez bastante alto, lo que garantiza transacciones precisas y minimiza la posibilidad de deslizamientos. Mientras tanto, BYBIT ofrece a los clientes la oportunidad de comprar criptomonedas por dinero fiduciario utilizando una tarjeta bancaria.
Conclusión
Las bolsas centralizadas son la forma más sencilla de entrar en la industria de las criptomonedas. Permiten comprar criptomonedas usando fiat y proporcionan apoyo a los principiantes.
En cualquier caso, es importante tener en cuenta que las criptomonedas son una inversión extremadamente impredecible y arriesgada, y casi siempre hay muchos más perdedores que ganadores en este mercado.
Se recomienda encarecidamente no mantener grandes cantidades de dinero en las bolsas centralizadas, ya que en su mayoría están creados para el comercio. De modo que los operadores corren el peligro de que se congelen sus cuentas al utilizar cualquier bolsa conocida o desconocida.
Descargo de responsabilidad Incluye opiniones de terceros No es asesoramiento financiero.
