كيف تنوّع مَحفظة الكريبتو الخاصة بك؟
يعد إنشاء مَحفظة كريبتو جيدة أمراً بالغاً في الأهمية عند المرور بتقلبات السوق. نعني بكلمة "جيدة" "متنوعة". يتطلب الأمر قدراً كبيراً من التخطيط والتقييم لتحقيق أرباح من استثماراتك. ستتعلم في هذه المقالة الاستراتيجيات والأفكار حول كيفية تنويع مَحفظة الكريبتو الخاصة بك.
سنبدأ بتحليل الأنواع المختلفة للعملات المشفرة -بدءاً من العملات الراسخة وحتى العملات الناشئة - وسنشرح كيف يمكن لكل منها أن يلعب دوراً في استراتيجية الاستثمار الخاصة بك. إن هذا الدليل مليء بالنصائح العملية حول موازنة محفظتك الاستثمارية، سواء كنت تهدف إلى تحقيق الاستقرار مع الكريبتو ذو القيمة السوقية الكبيرة أو تبحث عن الفرص النمو في العملات البديلة والتوكينات.
ما هي مَحفظة الكريبتو؟
مَحفظة الكريبتو هي عبارة عن مجموعة من العملات المشفرة المختلفة التي يحتفظ بها الفرد أو المنشأة كجزء من استراتيجيته الاستثمارية. إنها تمثل مجمل أصول الكريبتو الخاصة بهم، والتي تحتوي على عملات رقمية مختلفة مثل البيتكوين والإيثيريوم والعملات البديلة مثل الـ Fasttoken والعملات المستقرة وتوكينات الخدمة. يساهم كل أصل في المَحفظة في تحقيق الأهداف المالية العامة للمستثمر، وتحمل المخاطر، واستراتيجية الاستثمار. يتغير تكوين مَحفظة الكريبتو وفقاً لأهداف المستثمر، وتحليل السوق، والاستجابة للطبيعة الديناميكية لسوق العملات المشفرة. تتضمن إدارة مَحفظة الكريبتو التقييم المنتظم وإعادة التوازن والتعديل بما يتماشى مع تحركات السوق وأهداف الاستثمار الشخصية.
أنواع العملات المشفرة
من الضروري التعرف على الأنواع المختلفة لعملات الكريبتو عند التفكير في إنشاء مَحفظة الكريبتو الخاصة بك، والتي يمكن أن تشكل التوازن والنجاح لأهدافك المالية. دعونا نلقي نظرة على قائمة أنواع العملات المشفرة المنتشرة على نطاق واسع:
- البيتكوين (BTC): الرائد في العملات المشفرة، ويُعرف بكونه مخزن رقمي للقيمة ووسيلة للمعاملات من نظير إلى نظير. يعمل على البلوك تشين اللامركزي ومعروف بشفافيته وأمانه. غالباً ما يتم تشبيه البيتكوين بـ "الذهب الرقمي"، حيث يعمل كمخزن للقيمة مقاوم للرقابة ووسيلة للتبادل.
- العملات البديلة: تتضمن هذه الفئة مجموعة متنوعة من العملات المشفرة بخلاف البيتكوين، مثل اللايتكوين (LTC) وFasttoken (FTN) وغيرها. تقدم كل عملة بديلة ميزات مميزة وإمكانات للنمو.
- العملات المستقرة: هي عملات رقمية مصممة للحفاظ على قيمة مستقرة، وغالباً ما تكون مرتبطة بأصول تقليدية مثل عملة الفيات. تشمل الأمثلة الـ USDT وUSDC.
- توكينات الخدمة: تخدم هذه التوكينات أغراضاً محددة داخل المشروع أو النظام الإيكولوجي مثل العملات داخل اللعبة أو مكافآت الولاء أو المشاركة في الحوكمة اللامركزية من خلال التصويت في المنظمات اللامركزية ذاتية الحوكمة (DAOs).
- توكينات الأمان: تمثل ملكية الأصول الحقيقية مثل الأسهم والعقارات، ويتم تحويل توكينات الأمان إلى توكينات على البلوك تشين وتتوافق مع الأطر التنظيمية.
- توكينات التمويل اللامركزي: مركزية في النظام الإيكولوجي للتمويل اللامركزي حيث تدعم هذه التوكينات التبادلات اللامركزية ومنصات الإقراض والخدمات المالية الأخرى. تشمل الأمثلة الـ UNI على الـ Uniswap.
- التوكينات الغير قابلة للاستبدال (NFTs): هي أصول رقمية فريدة تمثل ملكية عنصر أو عمل فني معين، وهي غير قابلة للتبديل وتستخدم للإشارة إلى ملكية العناصر أو الأعمال الفنية الفريدة.
Download Fastex App
طرق الاحتفاظ بمَحفظة الكريبتو
لا تتنوع العملات المشفرة كثيراً فحسب، بل تختلف أيضاً طرق الاحتفاظ بها. ولكل طريقة تنازلاتها من حيث الأمان والراحة وسهولة الوصول، وغالباً ما يستخدم المستثمرون مجموعة من هذه الأساليب لموازنة هذه العوامل وفقاً لاستراتيجيتهم الاستثمارية وتحمل المخاطر. دعونا نلقي نظرة على كل واحد منهم:
- المحافظ التي على شكل أجهزة: تقوم هذه الأجهزة بتخزين مفاتيحك الخاصة دون الاتصال بالإنترنت على الأجهزة الخارجية مثل محرقات أقراص USB. إنها تعتبر الطريقة الأكثر أماناً للاحتفاظ بأصول الكريبتو، وهي مثالية للتخزين طويل الأجل.
- المحافظ البرمجية: يتم تثبيتها على أجهزة الكمبيوتر أو الهواتف الذكية، وهي ملائمة للوصول المتكرر والتداول. وهي أقل أماناً من المحافظ التي على شكل أجهزة وذلك بسبب اتصالها بالإنترنت، مما يجعلها أكثر عرضة للتهديدات عبر الإنترنت.
- المحافظ السحابية: يمكن الوصول إلى محافظ العملات المشفرة هذه عبر الإنترنت من أي جهاز وموقع. إنها توفر الراحة ولكنها تحمل مخاطر أعلى حيث يتم تخزين المفاتيح الخاصة عبر الإنترنت ويتم التحكم فيها أحياناً من قبل أطراف ثالثة. توفر المحافظ السحابية الغير احتجازية المزيد من الأمان حيث لا يستطيع مزود الخدمة الوصول إلى المفاتيح الخاصة بك.
- المحافظ الورقية: وهي أحد أشكال التخزين البارد كما إنها نسخ مادية من مفاتيحك العامة والخاصة. ومع ذلك، لا يُنصح بها الآن بشكل عام بسبب المخاطر وظهور خيارات تخزين أكثر أماناً وملاءمة.
- حسابات منصات التداول: يحتفظ العديد من المستثمرين بالكريبتو الخاص بهم في منصات تداول العملات المشفرة مباشرةً. وبينما يعد هذا الأمر مناسباً للتداول، إلا أنه أقل أماناً لأن منصة التداول تتحكم بالمفاتيح الخاصة، ومن المحتمل أن تكون الأصول عرضةً للاختراق أو فشل منصات التداول.
ما هي مَحفظة الكريبتو المتنوعة الجيدة؟
إن المحفظة الاستثمارية المتنوعة بشكل جيد هي تلك التي تقلل المخاطر بشكل فعال عبر مختلف الأصول والقطاعات وأنواع الاستثمار للتخفيف من التقلبات الكامنة في سوق العملات المشفرة. دعونا نلقي نظرة على الطرق المختلفة لكيفية تنويع محفظة الكريبتو:
التنويع عبر الكوينات والتوكينات:
- العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الكبيرة: الاستثمار في الكوينات الراسخة مثل البيتكوين والإيثيروم، والتي عززت مكانتها في مجال الكريبتو.
- القيمة السوقية المتوسطة والصغيرة: بما في ذلك العملات المشفرة الأصغر أو الأحدث التي توفر إمكانات نمو أعلى، على الرغم من أنها تأتي مع مخاطر أعلى.
- أخرى: بما في ذلك مزيج من توكينات الدفع وتوكينات الأمان وتوكينات الخدمة وتوكينات الحوكمة بالإضافة إلى الـ NFT، حيث تلعب كل منها دوراً فريداً داخل النظام الإيكولوجي للكريبتو.
التنويع عبر التركيز على المجال:
- حلول البلوك تشين عبر المجالات: الاستثمار في العملات المشفرة ومشاريع البلوك تشين التي تستهدف قطاعات مختلفة مثل الرعاية الصحية وسلسلة التوريد والنقل والترفيه وتغير المناخ.
- منصات وخدمات البلوك تشين المبتكرة: تخصيص الاستثمارات لمنصات وخدمات البلوك تشين الناشئة التي تظهر إمكانات النمو والابتكار.
التنويع عبر فئات الأصول:
- الأسهم والسندات: الاستثمار في أسهم الشركات العاملة في قطاع الكريبتو أو التي تمتلك أصولاً كبيرة في الكريبتو، والنظر في السندات القائمة على تقنية البلوك تشين أو سندات الكريبتو.
- العقارات: الاستثمار في التوكينات العقارية القائمة على البلوك تشين للتعرض لقطاع العقارات.
التنويع عبر الأدوات الاستثمارية:
- محافظ وحسابات مختلفة: استخدام مختلف المحافظ الرقمية وحسابات الوساطة لتسهيل الملكية المباشرة وتداول الكوينات الرقمية، بما في ذلك التوكينات مثل NFTs والتوكينات العقارية.
- حسابات التقاعد الفردية بالعملات المشفرة (IRAs): إنشاء حسابات IRA ذاتية التوجيه للاستثمار في الأصول الرقمية.
- منتجات التمويل اللامركزي (DeFi): الانخراط في منصات الـ DeFi للحصول على فرص استثمارية متنوعة مثل حسابات التوفير ومنصات التحصيص وغيرها من الأدوات الاستثمارية القائمة على البلوك تشين.
ترجيح المحفظة:
- موازنة المحفظة الاستثمارية: يجب أن تكون المحفظة المتوازنة مرجحة بشكل كبير نحو المشاريع ذات القيمة السوقية الكبيرة والقائمة، مع تخصيص جزء أصغر للمشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم لتحقيق مكاسب عالية محتملة.
باختصار، تتميز محفظة العملات المشفرة المتنوعة بمزيج استراتيجي من العملات المشفرة الراسخة والناشئة، واستثمار في مختلف القطاعات وفئات الأصول، واستخدام أدوات استثمار مختلفة. يساعد هذا النهج في تقليل المخاطر، وتحقيق النمو عبر قطاعات السوق المختلفة، ومواءمة المحفظة مع الأهداف الاستثمارية طويلة الأجل.
أمثلة عن محافظ الكريبتو المتنوعة بشكل جيد
تهدف محفظة العملات المشفرة المتنوعة بشكل جيد إلى تحقيق التوازن بين المخاطر مع زيادة العائدات المحتملة إلى أقصى حد عبر ظروف السوق المختلفة. فيما يلي بعض الأمثلة لمحافظ العملات المشفرة المتنوعة بناءً على الاستراتيجيات والاعتبارات المختلفة:
محفظة الكريبتو المحافظة (مزيج 80/20):
- التخصيص: تركز هذه المحفظة في المقام الأول على التوكينات ذات القيمة السوقية الكبيرة (80%) مع تخصيص أصغر للتوكينات ذات القيمة السوقية المتوسطة والصغيرة (20%).
- مثال: يمكن أن تكون أغلبية الملكية في البيتكوين والإيثيريوم، مع التنويع بين بروتوكولات الطبقة الأولى الكبيرة الأخرى وبروتوكولات الطبقة الثانية الواعدة مثل Near Protocol وFasttoken.
Balanced Crypto Portfolio (40/30/30 Mix):
- التخصيص: تميل هذه المحفظة قليلاً نحو العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الكبيرة، ومتوازنة مع مزيج من التوكينات ذات القيمة السوقية المتوسطة والصغيرة.
- مثال: تقليل وزن البيتكوين والإيثيريوم ليشمل توكنين آخرين من البروتوكولات الواعدة مثل: Fasttoken وMM.Finance.
محفظة العملات المشفرة القوية "العدوانية" (مزيج 40/40/20):
- التخصيص: تخصص هذه المحفظة المزيد من العملات المشفرة ذات القيمة السوقية المتوسطة والمنخفضة، مع الاحتفاظ ببعض التوكينات ذات القيمة السوقية الكبيرة لتقليل التقلبات.
- مثال: تتضمن الأصول ذات المخاطر العالية مثل STG (Stargate Finance)، وهو رمز أحدث يتمتع بإمكانية مضاربة عالية.
مثال على محفظة الكريبتو متوسطة المخاطر:
- التخصيص: بالنسبة لاستثمار بقيمة 10,000 دولار أمريكي، فإنه يمكن تخصيص 50% للكوينات ذات القيمة السوقية الكبيرة و30% للمشروعات ذات القيمة السوقية المتوسطة و20% للمشروعات ذات القيمة السوقية الصغيرة.
- مثال: البيتكوين والإثيريوم وBNB وكاردانو وإكس آر بي وسولانا (ذات قيمة سوقية كبيرة)؛ دجكوين وبولكادوت وبوليغون وترون وشيبا اينو (ذات قيمة سوقية متوسطة)؛ بيبي وفلوكي وEnjin Coin و Compoundو Waves وNexo وThe Graph (ذات قيمة سوقية صغيرة).
مزيج من العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الكبيرة والمتوسطة والصغيرة
يعتبر إنشاء محفظة عملات مشفرة متضمنة مزيجاً من التوكينات ذات القيمة السوقية الكبيرة والمتوسطة والصغيرة استراتيجية تستخدم لتحقيق التوازن بين المخاطر وإمكانات النمو. فيما يلي كيفية تعريف هذه الفئات بشكل عام وبعض الأمثلة حول كيفية دمجها في المحفظة:
العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الكبيرة:
- التعريف: هي كوينات تبلغ قيمتها السوقية أكثر من 10 مليار دولار أمريكي وتتضمن عادةً العملات المشفرة الأكثر رسوخاً، مثل البيتكوين والإيثيريوم وUSDT وإكس آر بي. تعتبر هذه العملات استثمارات أكثر أماناً نظراً لانخفاض تقلباتها وسجل أدائها المُثبت على المدى الطويل.
- الخصائص: ذات سيولة عالية وأقل تقلباً ومخاطر أقل مقارنة بالعملات ذات القيمة السوقية الصغيرة. عادةً ما يؤدي الاستثمار في العملات ذات القيمة السوقية الكبيرة إلى نمو أبطأ وأكثر تحفظاً، ولكنها توفر الاستقرار والسيولة السهلة.
العملات المشفرة ذات القيمة السوقية المتوسطة:
- التعريف: الكوينات والتوكينات ذات القيمة السوقية المتوسطة عموماً لها قيمة سوقية تتراوح بين مليار دولار و10 مليار دولار أمريكي. تشمل الأمثلة تشين لينك وكاردانو ولايتكوين وTezos ومونيرو.
- الخصائص: أكثر تقلباً وتحمل مخاطر أعلى من الكوينات ذات القيمة السوقية الكبيرة، ولكن لديها إمكانات نمو أعلى. غالباً ما تزال تقوم بتوسيع فائدتها ولم تصل بعد إلى إمكاناتها الكاملة.
العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الصغيرة:
-
- التعريف: هي كوينات وتوكينات بقيمة سوقية تقل عن مليار دولار أمريكي. إنها تحمل مخاطر أعلى بسبب عمرها وحجمها وافتقارها إلى سجل أداء.
- الخصائص: شديدة التقلب وحساسة لمشاعر السوق. فهي أقل سيولة وأكثر عرضة لتقلبات الأسعار
- التعريف: هي كوينات وتوكينات بقيمة سوقية تقل عن مليار دولار أمريكي. إنها تحمل مخاطر أعلى بسبب عمرها وحجمها وافتقارها إلى سجل أداء.
مزيج من توكينات الخدمة وتوكينات الأمان وتوكينات الحوكمة
هناك طريقة أخرى لإنشاء محفظة كريبتو متنوعة وهي تضمين مزيج من توكينات الخدمة وتوكينات الأمان وتوكينات الحوكمة التي يمكن أن تقدم نهجاً متوازناً للاستثمار في العملة المشفرة. فيما يلي نظرة عامة تفصيلية على كل نوع من أنواع التوكينات واستراتيجيات التنويع:
توكينات الحوكمة
- التعريف: تمثل توكينات الحوكمة الملكية في النظام اللامركزي، مما يسمح لحامليها بالتأثير على القرارات واتجاه البروتوكول. وهي شائعة في المنظمات اللامركزية المستقلة (DAOs) وتمكن حاملي التوكين من التصويت على المقترحات المتعلقة بتطوير المشروع، ومخصصات الميزانية، والشراكات، وما إلى ذلك.
- الفوائد: أنها تعزز المزيد من العمليات الديمقراطية وتزيد الأمن والشفافية، مما يسمح لكل أصحاب المصلحة بأن يكون لهم رأي في مستقبل المشروع.
- كيف تعمل: يتم اتخاذ القرارات من خلال عملية الحوكمة التي تتضمن أصوات المجتمع في المنظمات اللامركزية المستقلة، حيث يتناسب وزن كل صوت مع عدد التوكينات المحتفظ بها.
توكينات الخدمة
- التعريف: تمنح التوكينات لحامليها إمكانية الوصول إلى الخدمات أو المزايا داخل النظام الإيكولوجي للبلوك تشين، مثل الخصومات أو الخدمات الخاصة. إنها لا تمثل حصص ملكية في الشركات وهي أشبه بالكوبونات الرقمية.
- الدور: يمكن استخدام توكينات الخدمة لأغراض مختلفة، مثل تحفيز الإجراءات داخل النظام الإيكولوجي، وتوفير تخزين لامركزي، والعمل كعملة داخل البلوك تشين. كما أنها تعزز تجارب المستهلك من خلال تقديم المكافآت.
- التحديات: تواجه توكينات الخدمة تحديات تنظيمية وتكنولوجية وسوقية، بما في ذلك رسوم المعاملات المرتفعة وتقلب الأسعار.
توكينات الأمان
- التعريف: توكينات الأمان هي أصول رقمية تستمد قيمتها من مصدر خارجي قابل للتداول وتخضع لأنظمة الأوراق المالية الفيدرالية.
- كيف تعمل: تمثل هذه التوكينات الملكية في الأعمال التجارية وغالباً ما تستخدم في جمع التبرعات. إنها تتطلب الامتثال للأنظمة مثل الـ KYC (اعرف عميلك) وقوانين مكافحة غسيل الأموال.
- الأنظمة: يختلف تنظيم توكينات الأمان على الرغم من اعتمادها على تقنية البلوك تشين، حيث تعمل السلطات على تصنيفات وإرشادات أكثر وضوحاً.
إلى أي مدى يجب أن تكون محفظة الكريبتو الخاصة بك متنوعة؟
عند التعود على جميع المتغيرات في إنشاء محفظتك، فإنه يجب التفكير في مستوى "التنوع" الذي يكون جيداً بما فيه الكفاية. ولهذا السبب، قمنا بإعداد جدول يوضح المستويات المختلفة من التنويع في محفظة الكريبتو، بالإضافة إلى مستويات المخاطر والفوائد والاعتبارات:
| الاعتبارات | الفوائد | مستوى المخاطر | مثال عن التخصيص | استراتيجية التنويع |
|---|---|---|---|---|
| يتطلب إدارة وإعادة توازن أكثر نشاطاً | توزيع المخاطر عبر أصول متعددة، مما يقلل من تأثير أداء أصل واحد | مخاطر أقل وتقلبات أقل | إيثريوم بنسبة خمسون بالمئة، وخمسة عشرون بالمئة بوليغون، وعشرة بالمئة آفه، و خمسة بالمئة ماكرداو، وخمسة بالمئة كارفه، وخمسة بالمئة يونيسواب | التنويع العالي |
| نهج متوازن ومناسب للعديد من المستثمرين | يوازن بين استقرار الكريبتوات الرئيسية وإمكانات نمو العملات البديلة | مخاطر معتدلة وتقلبات معتدلة | بيتكوين بنسبة أربعون بالمئة، وإيثريون بنسبة ثلاثون بالمئة، وعملات بديلة بنسبة 30 بالمئة (القيمة السوقية > 10 مليار دولار أمريكي). | التنويع المعتدل |
| تعتمد بشكل كبير على أداء عدد قليل من الأصول | إمكانية تحقيق عوائد أعلى، ولكن مع زيادة التعرض لتقلبات السوق | مخاطر أعلى وتقلبات أعلى | عملات رئيسية بنسبة ستون بالمئة حتى ثمانون بالمئة (مثل البيتكوين والإيثريوم)، والباقي عملات بديلة | التنويع المنخفض |
النقاط الرئيسية التي يجب مراعاتها:
- التنويع العالي: يتضمن توزيع الاستثمارات عبر مجموعة واسعة من الأصول. وهذا النهج يقلل من المخاطر والتقلبات ولكنه يتطلب إدارة أكثر نشاطاً.
- التنويع المعتدل: يوازن بين استقرار العملات المشفرة الرئيسية مثل البيتكوين والإيثيريوم مع إمكانات النمو التي تتمتع بها العملات البديلة الكبيرة. غالباً ما تكون هذه الاستراتيجية مناسبة للعديد من المستثمرين.
- التنويع المنخفض: يركز بشكل كبير على العملات المشفرة الرئيسية، مما قد يؤدي إلى عوائد أعلى ولكنه يزيد أيضًاً من التعرض لتقلبات السوق والمخاطر.
إعادة موازنة محفظتك:
من المهم مراجعة محفظتك وتعديلها بانتظام للحفاظ على المستوى المطلوب من التنويع. ويساعد ذلك في التكيف مع تغيرات السوق والمواءمة مع أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر.
الاستراتيجيات الأساسية لتنويع استثماراتك في العملات المشفرة
فيما يلي قائمة بأربع استراتيجيات رئيسية يمكنك الرجوع إليها أثناء تطوير محفظة الكريبتو الخاصة بك:
استثمر في أنواع مختلفة من العملات المشفرة
- التنويع عبر العملات المشفرة: إن توسيع محفظتك لتشمل أنواعاً مختلفة من التوكينات، مثل العملات المستقرة وتوكينات الخدمة وتوكينات الحوكمة والمزيد يمكنك من تحسين التنويع. يتضمن ذلك أيضاً الاستثمار في بروتوكولات البلوك تشين المختلفة ودعم مشاريع التمويل اللامركزي (DeFi) المختلفة.
- الفوائد: يساعد هذا النهج في تقليل التعرض للمخاطر المرتبطة بأي أصل منفرد أو مخاطر السوق، مما يؤدي إلى موازنة المحفظة ضد تقلبات السوق.
- أمثلة: إذا كانت محفظتك مليئة بالعملات المشفرة ذات القيمة السوقية الكبيرة مثل البيتكوين، ففكر في إضافة التوكينات ذات القيمة السوقية الصغيرة الناشئة. وبالعكس، إذا كانت أكثر تركيزاً على العملات المشفرة الأصغر، فإن إضافة التوكينات ذات القيمة السوقية الكبيرة يمكن أن توفر الاستقرار.
استثمر في القيم السوقية المختلفة
- التنويع القائم على القيمة السوقية (MCBD): تتضمن هذه الاستراتيجية الاستثمار في العملات المشفرة بناءً على قيمتها السوقية. عادةً ما تمثل القيمة السوقية الكبيرة العملات المشفرة الأكثر رسوخاً واستقراراً، في حين توفر القيمة السوقية الأصغر نمواً مرتفعاً محتملاً ولكن مع زيادة في المخاطر.
- أمثلة على المحفظة المتوازنة:
- الكوينات ذات القيمة السوقية الكبيرة: البيتكوين (BTC)، الإيثريوم (ETH)، باينانس كوين (BNB)
- الكوينات ذات القيمة السوقية المتوسطة: كاردانو (ADA)، ريبل (XRP)، دوجكوين (DOGE)، تشين لينك (LINK)، سولانا (SOL)
- الكوينات ذات القيمة السوقية المنخفضة: Fasttoken (FTN)، Chiliz (CHZ)، Holo (HOT)، Helium (HNT)).
الاستثمار في المجالات والقطاعات المختلفة
- التنويع القائم على القطاع: التنويع من خلال الاستثمار في العملات المشفرة التي تمثل قطاعات مختلفة من اقتصاد الكريبتو مثل الألعاب وتخزين الملفات وحماية البيئة والتمويل.
- المزايا: تلتقط هذه الطريقة المكاسب المحتملة من الاتجاهات والتطورات المختلفة في اقتصاد الكريبتو، مما يؤدي إلى إنشاء محفظة متوازنة بشكل جيد وقادرة على الصمود في مواجهة تغيرات السوق.
- أمثلة: قد تتضمن المحفظة المتنوعة توكينات من قطاع التمويل اللامركزي (DeFi) مثل: Aave وCompound وقطاع الـ NFT مثل: Enjin Coin وقطاع الألعاب مثل: Decentraland's MANA.
استخدم متوسط التكلفة بالدولار
- التعريف والعملية: يتضمن متوسط تكلفة الدولار (DCA) استثمار مبلغ ثابت من المال على فترات منتظمة، بغض النظر عن سعر السوق. قد يعني هذا الاستثمار شهرياً أو أسبوعياً أو حتى يومياً.
- الفوائد: تساعد الـ DCA في حساب متوسط سعر الشراء بمرور الوقت، مما قد يؤدي إلى عائد أفضل مقارنة باستثمار المبلغ الإجمالي. هذه الاستراتيجية مفيدة بشكل خاص في الأسواق المتقلبة مثل العملات المشفرة.
- المنصات الآلية: تقدم العديد من منصات الاستثمار الحديثة خدمات DCA آلية، مما يسهل على المستثمرين الحفاظ على هذه الاستراتيجية دون الضغط على توقيت السوق.
مثال عن محفظة الكريبتو المتنوعة
دعونا نلقي نظرة أقرب على مثال المحفظة التالي ونحلله لفهم التصميم وما تقدمه كل عملة مشفرة وللحصول على فهم أفضل لمدى التنوع الذي يمكن أن تكون عليه محفظتك:
البيتكوين (BTC): 25%
الإيثريوم (ETH): 17%
Fasttoken (FTN): 15%
سولانا (SOL): 10%
كاردانو (ADA): 8%
Avalanche (AVAX): 5%
Cosmos (ATOM): 5%
بولكادوت (DOT): 5%
تشين لينك (LINK): 5%
يونيسواب (UNI): 5%
- البيتكوين (BTC) 25%: يتماشى مع اتجاه السوق المتمثل في تفضيل العملات المشفرة الراسخة وعالية الجودة. إن مكانة البيتكوين المهيمنة في السوق واستقرارها النسبي يجعلها حجر الزاوية في هذه المحفظة.
- الإيثيريوم (ETH) 17%: إن ريادة الإيثريوم المستمرة في مجال العقود الذكية والنمو المحتمل بعد تحديث الدمج يجعلها خياراً قوياً. وهذا يتماشى مع تفضيل الأصول عالية الجودة في السوق الحالية.
- Fasttoken (FTN) 15%: يقدّم التخصيص لـ FTN - وهو أصل ذو قيمة سوقية متوسطة - إمكانات أعلى للنمو ولكنه يزيد أيضاً من المخاطر. يلبي هذا الجزء استراتيجية التنويع في المشاريع الناشئة أو الأقل رسوخاً والتي يحتمل أن تكون عائداتها أعلى.
- سولانا (SOL) وكاردانو (ADA) وAvalanche (AVAX) وCosmos (ATOM) وبولكادوت (DOT) الإجمالي 33%: تغطي هذه التخصيصات لمختلف مشاريع البلوك تشين البديلة مجالات وتقنيات متعددة، بدءاً من حلول قابلية التوسع إلى قابلية التشغيل البيني وتعزيز التنويع. يتماشى هذا النهج مع استراتيجية التنويع عبر مجالات الكريبتو المختلفة.
- تشين لينك(LINK) ويونيسواب (UNI) الإجمالي 10%: تجلب الاستثمارات في هذه التوكينات التعرض لمكونات التمويل اللامركزي (DeFi) الرئيسية وخدمات الأوراكل. يمكن لهذه التخصيصات الاستفادة من نمو قطاع معين وذلك مع النمو المتوقع في التمويل اللامركزي وأهمية الأوراكل في تطبيقات العقود الذكية على الرغم من المخاطر المرتبطة بها.
هذه المحفظة متنوعة بشكل جيد، وتوازن بين الأصول ذات القيمة السوقية الكبيرة والمستقرة مع العملات المشفرة ذات القيمة السوقية المتوسطة والصغيرة في مختلف القطاعات، وتتماشى مع النهج الاستراتيجي المتمثل في مزج الجودة والأصول الثابتة مع التوكينات ذات المخاطر والإمكانات العالية.
سيكون التقييم المنتظم وإعادة التوازن استجابة للتغيرات السوقية والتنظيمية أمراً بالغاً في الأهمية للحفاظ على أهميتها وفعاليتها. إن المحفظة مهيأة إلى حد ما لتحقيق التوازن بين المخاطر والفرص، مما يعكس نهجاً مدروساً لسوق العملات المشفرة لعام 2023.
الخلاصة
يعد تنويع محفظة العملات المشفرة أمراً بالغاً في الأهمية للبقاء في سوق الكريبتو المتقلب والديناميكي. يمكنك توزيع المخاطر وزيادة إمكانية تحقيق نمو متوازن من خلال دمج مزيج من العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الكبيرة والمتوسطة والصغيرة بالإضافة إلى توكينات الخدمة والأمن والحوكمة.
تذكر بأنه يجب أن تتماشى المحفظة المتنوعة الجيدة مع أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر وتوقعات السوق كما تتضمن التقييم المستمر وإعادة التوازن للتكيف مع تغيرات السوق. سواء تم اختيار نهج محافظ أو متوازن أو قوي "عدواني" أو متوسط المخاطر، فإن المفتاح هو الحفاظ على مزيج يجسد النمو عبر قطاعات السوق المختلفة مع التخفيف من المخاطر.
الأسئلة المتكررة
ما هي مخاطر عدم تنويع محفظة العملات المشفرة الخاصة بي؟
يؤدي عدم تنويع محفظة العملات المشفرة إلى زيادة مخاطر حدوث خسائر كبيرة بسبب تقلبات السوق، وحركات السوق المترابطة، والفشل المحتمل للأصول الفردية، وضياع فرص تحقيق المكاسب من مجموعة واسعة من الاستثمارات.
كم مرة يجب علي إعادة موازنة محفظة الكريبتو المتنوعة الخاصة بي؟
قد توفر فترات إعادة التوازن الأقصر (مثل اليومية) أداءً أفضل، ولكنها تتطلب مزيداً من الجهد ومراقبة السوق عن كثب. توفر عمليات إعادة التوازن الأسبوعية أو الشهرية نهجاً أكثر قابلية للإدارة ولكنها قد لا تستوعب جميع تحركات السوق. يعتمد الاختيار على استراتيجيتك الاستثمارية، وقدرتك على تحمل المخاطر، والوقت الذي يمكنك تخصيصه لإدارة محفظتك الاستثمارية.
ما هي بعض الأخطاء الشائعة التي يرتكبها الأشخاص عند تنويع محافظ الكريبتو الخاصة بهم؟
يفشل العديد من المستثمرين في التنويع بشكل كافٍ، وغالباً ما يتجاهلون إدارة المخاطر والتحليل الأساسي. كثيراً ما يتخذون قرارات بناءً على الضجيج أو العاطفة، ويتجاهلون التدابير الأمنية الأساسية، ويخطئون في فهم العملات المشفرة على أنها مشابهة لأسهم سوق الأوراق المالية. يعد الإفراط في التداول والافتقار إلى البحث الشامل وخاصة فيما يتعلق بالتكنولوجيا وإمكانات القيمة الحقيقية للكوينات الرخيصة من المخاطر الشائعة.
كيف يمكنني تنويع محفظة الكريبتو الخاصة بي دون الاستثمار في الكثير من العملات المشفرة المختلفة؟
فكر في الاحتفاظ بما لا يقل عن 4 إلى 8 عملات مشفرة مختلفة لتحقيق أداء جيد في محفظة الكريبتو الخاصة بك. يبقي هذا النهج الأمر بسيطاً مع السماح لك بتقييم المخاطر والمواءمة مع أهدافك الاستثمارية بشكل فعال.
ما هي أهمية تنويع محفظة الكريبتو؟
يعد تنويع محفظة الكريبتو أمراً بالغاً في الأهمية لإدارة المخاطر وتقليل التقلبات وإمكانية تحقيق عوائد أعلى، فهو يوزع المخاطر ويخفف من التقلبات ويجمع بين استراتيجيات الاستثمار مما يحسن قدرتك على تحمل أحداث السوق. استثمر في العديد من العملات المشفرة ذات الخصائص المختلفة وإمكانات النمو من أجل اتباع نهج شامل.
إخلاء المسؤولية: يحتوي على آراء الطرف الثالث. لا توجد نصيحة مالية.
