في هذه الصفحة
- من هم محتالي الكريبتو
- كيف تعمل عمليات احتيال الكريبتو
- الأنماط الشائعة لعمليات احتيال الكريبتو
- ما هي أنواع الاحتيال الشائعة في الكريبتو؟
- كيفية التعرف على عمليات احتيال الكريبتو وتجنبها
- توخي الحذر من العروض غير المرغوب فيها
- استخدم محافظ آمنة
- تراخيص/شهادات من سلطات موثوقة
- تاريخ مجلس الإدارة
- تاريخ الشركة
- الاستخدام المحتمل والسيولة واستخدام التوكين /المشروع
- رؤية التوكين
- من الذي يدعمه؟
- من يشارك في المشروع؟
- لا تشارك المعلومات الشخصية دون داع
- تجنب المواقع الإلكترونية الغير اعتيادية
- استخدم المصادقة الثنائية
- الخلاصة
عمليات احتيال الكريبتو: كيفية التعرف عليها وتجنبها
تزايد الاهتمام بسوق الكريبتو في السنوات الأخيرة، ومع وجود مجموعة كاملة من الميزات الجذابة، لا تزال الكريبتو هي الشيء الرئيسي بالنسبة للمحتالين. أبلغت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) عن خسارة تبلغ حوالي مليار دولار أمريكي في الكريبتو في الفترة ما بين 1 كانون الثاني لعام 2021 و31 آذار لعام 2022، وقد يكون هذا الرقم مجرد قمة جبل الجليد.
لا يتم ترخيص عملات الكريبتو في الغالب من قبل أي سلطة مركزية، وبالتالي تصبح أكثر عرضة للاحتيال وهجمات عمليات الاحتيال المتعلقة بالكريبتو. معظم العاملين في مجال الكريبتو لا يعرفون حتى كيف يعمل النظام وأن عمليات تحويل الكريبتو لا يمكن إرجاعها بينما يتم تشغيلها على البلوك تشين. تهدف هذه المقالة إلى مساعدة الأشخاص على فهم النصائح حول ماهية عمليات الاحتيال المتعلقة بالكريبتو وكيفية التعرف عليها لتجنب الهجمات المحتملة.
من هم محتالي الكريبتو
لتتمكن من اكتشاف محتالي الكريبتو، فإنه يتوجب عليك أن تعرف من هم.
لا يعرف المحتالون أي حدود كما هو الحال تماماً في أي مكان آخر، وينطبق هذا أيضاً على العملات المشفرة حيث أنه تنخفض فرص تتبع أموالك بمجرد إرسالها إلى الصفر تقريباً. أهم شيء يجب معرفته هو أن المحتالين يمكنهم بذل أي جهد للحصول على أموالك، ومن الأفضل أن تعرف كيفية الشك في المحتال أو أي عملية متعلقة بالكريبتو من أجل تجنب الوقوع ضحية لتلاعبهم.
كيف تعمل عمليات احتيال الكريبتو
يمكن أن تختلف الأسباب الرئيسية لانجذاب المحتالين أو اللصوص إلى عملات الكريبتو من احتمالية كونه اسم مستعار إلى الافتقار إلى السلطة المصرح بها أو الحماية القانونية والمعاملات التي لا يمكن إرجاعها أبدًا. يمكن لهؤلاء المحتالين البارعين الحصول على أموالك بطرق لا يمكن لأحد أن يشك فيها، مثل خداع شخص ساذج لمشاركة معلومات خاصة أو إرسال عملة كريبتو إلى محفظة مشبوهة وغير معروفة.
غالبًا ما تهدف عمليات احتيال الكريبتو إلى كسب الثقة والإخلاص من خلال العديد من الهدايا، وعروض العملات الأولية (ICO)، وإسقاطات NFT (التوكين الغير قابل للاستبدال)، وحتى محاولات بناء علاقات رومانسية مزيفة لتطوير المزيد من السيناريوهات لعمليات الاحتيال الخاصة بهم.
الأنماط الشائعة لعمليات احتيال الكريبتو
إن سيناريوهات احتيال عملات الكريبتو هي في الغالب طرق سرقة تقليدية تأتي في بعض الأحيان مع أدوات جديدة. بالمقارنة مع عام 2021، فقد شهدنا زيادة في عمليات احتيال الكريبتو التي تزيد بنسبة 10% تقريبًا في عام 2022. في كل عام، يتم الإبلاغ عن معظم عمليات الاحتيال أو الهجمات المتعلقة بالكريبتو من منصات تبادل العملات، وجسور البلوك تشين، وكذلك من بروتوكولات DeFi التي تهدف ببساطة إلى التحكم في كيفية استخدام أصول الكريبتو في البلوك تشين.
يخسر معظم الناس بسبب عمليات ال "rugpulls"، مما يعني أن أصحاب المشروع سرقوا السيولة من المستثمرين عن طريق إغلاق المشروع دون أن يتركوا أثراً. فيما يلي بعض الأمثلة الواضحة لما يمكن أن ينبهك للاشتباه في المحتالين أو المشاريع الإحتيالية.
وعود بعوائد عالية
يمكن لقصص نجاح أصحاب الملايين في الكريبتو حول استثماراتهم الكبيرة في الكريبتو وغيرها من الصناعات المرتبطة بالكريبتو أن تجتذب في الواقع العديد من المستثمرين الذين يرغبون في تجربة حظهم في الكريبتو والاستمتاع بثمار أموالهم المستثمرة. يقال أن كل من يراهن بمبلغ كبير، يمكن أن يخسر في النهاية مبلغًا كبيرًا، وقد بدأ هذا النوع من القصص في الظهور بالفعل وسيستمر هذا العام أيضًا.
أحد الإنذارات الأكثر وضوحًا لسيناريوهات احتيال الكريبتو هو الوعود بكسب عوائد عالية مع انخفاض المخاطر إلى الصفر. يجب عليك دائمًا أن تأخذ في الاعتبار أنه لا يمكن لأحد أن يعدك باستثمار خالٍ من المخاطر، لذا قم بواجبك وثقف نفسك في مجال الكريبتو قبل الوقوع فيها. تذكر أن المعلومات والانتباه يمكن أن يصبحا أفضل دفاع ضد عمليات الاحتيال/النصب المتعلقة بالكريبتو.
مطالبتك بإرسال أموال
إليك سيناريو آخر محتمل لعملية احتيال الكريبتو. سوف يخدعك الكثير من المحتالين لإرسال بعض الأموال أو عملات الكريبتو إليهم من أجل "مساعدتك" على الاستثمار. يجب أن تكون حذرًا حقًا تجاه هذه الأنواع من العروض، حيث أن معظم النصائح أو محاولات المساعدة هي عمليات احتيال محتملة.
أي شيء يأسر الشخص أو يلهمه يقع ضمن استراتيجية المحتالين. وفي هذه الحالة، يمكنهم استخدام خدعة الإقناع العاطفي. يضمن لك المحتالون في الغالب دفعات كبيرة وكميات كبيرة من الأموال، وبالتالي إيقاظ جانب اتخاذ القرار العاطفي لديك كمشتري للوصول إلى هدفهم. ابق متيقظًا للتعرف على المعتدين العاطفيين الذين يسعون وراء أموالك لأنه بمجرد إرسال الكريبتو أو أي نوع من الأموال إليهم، فسوف تختفي إلى الأبد.
انتحال شخصية شركة مشروعة للفرد
يتظاهر المحتالون بأنهم أشخاص جديرون بالثقة لإقناعك بشراء عملات الكريبتو وإرسالها إليهم. يمكنهم انتحال شخصية شركات معروفة أو أفراد موثوقين أو وكالات حكومية أو التظاهر بأنهم من المشاهير القادرين على مضاعفة دخلك باستخدام عملة كريبتو معينة.
باسم الشركات المعروفة، يمكنهم إرسال إعلانات أو رسائل بريد إلكتروني أو رسائل نصية إليك، أو تشجيعك على إعطائهم تفاصيل حسابك أو إرسال كريبتو إليهم، حيث أن الحساب معرض للخطر أو قد تعرض للهجوم بالفعل. إنهم يأتون على شكل موجات، لذا بمجرد الرد على مكالماتهم، أو النقر فوق الروابط أو فتح الصور، ستتواصل مع المحتال.
تقديم دخل جانبي دون أي مخاطر
يجذب محتالو الكريبتو الأشخاص من خلال رسائل من نوع "كن ثريًا في الحال" أو "لا توجد مخاطر في الاستثمار في الكريبتو"، ويعدونهم بعوائد مربحة ومضمونة دون أي مخاطر على الإطلاق. قد يكون هذا في الواقع أمرًا صعبًا للغاية، ولسوء الحظ، يقع الكثير من الناس في فخ فكرة إثراء مواردهم المالية في أيام، بدلاً من العمل من أجلها لأشهر وحتى سنوات. وهذه الإستراتيجية المثالية تعمل بشكل أفضل مع سيناريوهات الاحتيال.
عند التفكير في القيام بأي نوع من الاستثمار، خاصة في عملات الكريبتو، اكتشف دائمًا المخاطر، واستفسر قدر الإمكان عن المكان الذي سيتم توجيه الأموال إليه، أو ما هي احتمالات خسارة أموالك. يشارك المستشارون الصادقون أو الشركات الشرعية جميع إيجابيات وسلبيات صفقتك ويقدمون كل التفاصيل المهمة.
عدم وجود عمليات KYC "اعرف عميلك" مشروعة
عند التسجيل على منصة تبادل عملات الكريبتو، يكون التحقق من الهوية وفحوصات KYC "اعرف عميلك" إلزامية وتكون بمثابة متطلب قانوني. KYC "اعرف عميلك" هي ببساطة عملية التحقق من الهوية التي تنفذها كل منظمة أو مؤسسة مالية لتوفير أقصى قدر من الحماية لكل من منتجاتها وعملائها لأن هذا المجال يميل إلى جذب النصابين والمحتالين.
على الرغم من كونها آمنة، لا تزال العديد من منصات التبادل لا تتطلب عمليات فحص KYC "اعرف عميلك" السليمة، وهذا يتركنا نشك في صحتها ونشكك في نزاهتها القانونية. إن قبول مخاطر تداول الكريبتو في منصات التبادل بدون KYC "اعرف عميلك"، يمكن أن يكلفك أموالك أو عملك بالكامل، وتصبح ضحية للنصب. حاول تجنبها وتأمين نفسك للمستقبل.
ما هي أنواع الاحتيال الشائعة في الكريبتو
تأتي عمليات احتيال عملات الكريبتو في عدة موجات وتتخذ أشكالًا متعددة. وإليك عدة أنواع شائعة يجب الانتباه إليها في عام 2023.
- مخططات بونزي
- حيل الخداع
- مخططات الضخ والتفريغ
- عمليات احتيال ICO
- مخططات الهرم
- التبادلات الوهمية
مخططات بونزي
باعتبارها واحدة من أكثر أنواع عمليات احتيال الكريبتو انتشارًا، تأتي مخططات بونزي كعمليات احتيال استثمارية تتضمن دفع العوائد المزعومة للمستثمرين الحاليين من الأموال التي ساهم بها مستثمرون جدد.
عادةً ما يستخدم منظمو مخطط بونزي أحدث الصناعات أو التقنيات أو المشاريع المبتكرة لجذب المستثمرين الجدد إلى عملات الكريبتو. تجذب المشاريع الجديدة المستثمرين بالفرص غير المتوقعة التي يمكن أن تجلبها معهم، وهنا يبدأون في التقليل من المخاطر.
عملات الكريبتو هي أحدث "اللحوم الطازجة" للمحتالين البارعين، مع فوائد خصوصية أكبر من حيث المعاملات، مما يسمح لهم بتقديم عوائد عالية للمستثمرين ومخاطر قليلة مثل ظاهرة الإنترنت المتنامية.
تشترك معظم حالات مخطط بونزي في خصائص متشابهة مثل العائدات المتسقة بشكل مفرط، والبائعين بدون تراخيص، والاستثمارات غير المسجلة، وأخيرًا وليس آخرًا، العوائد غير المحدودة التي تنطوي على مخاطر قليلة أو معدومة على الإطلاق.
يجب على كل مستثمر "جديد" أن يكون متشككًا للغاية في كل الأوراق المتعلقة بآفاق استثماره. المخاطر موجودة دائمًا، خاصة فيما يتعلق بعملات الكريبتو، لذا من الأفضل أن تنتبه قبل أن ترسل أموالك دون أي ضمانات بالإسترجاع.
مخططات التصيد الاحتيالي
كانت عمليات التصيد الاحتيالي موجودة منذ فترة، لكن المحتالين ما زالوا غير مستعدين للتخلي عنها لأنهم اعتمدوها الآن للكريبتو. في حالة مخططات التصيد الاحتيالي، يستهدف المهاجمون المستهلكين برسائل بريد إلكتروني تحتوي على روابط ضارة لمواقع إلكترونية "رائعة" ذات عروض استثمارية مزدهرة لا يمكنك تفويتها.
من خلال المواقع الإلكترونية هذه، يمكن للمحتالين الحصول على بياناتك الشخصية، مثل المعلومات الخاصة حول عنوان محفظة عملة الكريبتو الخاصة بك. بمجرد سرقة هذه المعلومات الأساسية، تختفي محفظتك لأن المعلومات فريدة لكل محفظة، مما يعني أن الشخص يحتاج إلى إنشاء محفظة جديدة تمامًا.
لتجنب مخططات التصيد الاحتيالي، من الأفضل التحقق من المواقع الإلكترونية مباشرة، مهما كانت تبدو آمنة أو مألوفة.
مخططات الضخ والتفريغ
لقد تطورت مخططات الضخ والتفريغ لتصبح أكثر انتشارًا الآن في السياقات الاقتصادية منذ القرن الثامن عشر تقريبًا. التلاعب هو الأصل الرئيسي هنا، ولهذا السبب تستهدف هذه المخططات بشكل أساسي الأسهم الصغيرة وذات القيمة السوقية الصغيرة.
مخططات الضخ والتفريغ هي عمليًا تجميع سلعة معينة (في هذه الحالة عملات الكريبتو) بمرور الوقت من قبل المحتالين الذين يزيدون سعرها بشكل مصطنع بمعلومات مضللة، تُعرف باسم "الضخ"، ثم يبيعون أصولهم لاحقًا إلى مستثمرين/مشترين غير مدركين للسعر بسعر أعلى ،والمعروف أيضًا باسم "التفريغ".
قبل الدخول في صفقة الضخ والتفريغ، من الأفضل أن تعرف أسسها القانونية. ومع ذلك، لا تزال منصات الكريبتو والبورصة تعتبر مكانًا "أكثر أمانًا" للمحتالين الذين يفتقرون إلى الكثير من اللوائح التنظيمية على عكس سوق الأوراق المالية.
بعد نشر خبر مفاده أن عملة الكريبتو آخذة في الارتفاع، يهدف المحتالون إلى جذب الأشخاص الذين لديهم FOMO (الخوف من تفويت الفرصة) لفرصة فريدة من نوعها لاستخدام منصات وسائط اجتماعية متعددة من أجل ذلك.
على الرغم من عدم التأكد الذي قد تكون عليه علامات عمليات الاحتيال في الضخ والتفريغ، إلا أنه يمكنك اعتبار كل ضجيج حول عملة صاعدة جديدة علامة حمراء. تعمق في كل الدوافع التي يمكن للناس أن يشاركوا فيها في الترويج لها وناقش كل التفاصيل قبل البدء في مشروع غير معروف.
احتيالات ICO
عملة كريبتو جديدة، وعروض عملات أولية جديدة (ICOs). إن ظهور عملات الكريبتو الجديدة يثير دائمًا شهية المستثمرين، ولكنه يغري المحتالين في نفس الوقت. لكي تظل آمنًا من عروض العملات الأولية (ICOs) الزائفة، يمكنك البحث عن بعض الطرق التي تضمن لنفسك بطريقة أو بأخرى عدم الوقوع في عملية احتيال.
- عادةً ما يبدو العرض مريبًا عندما يكون كذلك بالفعل. إذا كان لا يزال لديك شكوك بعد إجراء فحص شامل للمشروع، بما في ذلك موقعه الإلكتروني أو الروابط أو المستند التقني، فمن الأفضل أن توفر وقتك وتبتعد عنه.
- فهم المشروع بنسبة 100%. لا تدع كلمات مثل التقنيات الجديدة أو الثورية أو البلوك تشين أو الذكاء الاصطناعي تربكك وتخدعك. ابحث عن المعلومات التي تحتاجها من بين هذه الكلمات الفاخرة.
- الجذر للحصول على تفاصيل بيع التوكين. إذا كانت الشركة تجعل من الصعب عليك رسم تقدم عروض العملات الأولية "ICO"، فقد يكون ذلك بمثابة تنبيه كبير لك لتنتبه إليه.
- قم بأداء واجبك تجاه الفريق. أفضل ما يمكنك فعله هو إجراء بحث شامل لفريق المشروع وبعد أن يكتسبوا ثقتك، يمكنك التفكير في الاستثمار.
مخططات الهرم
تشترك مخططات الهرم في العديد من أوجه التشابه مع مخططات بونزي، إلا أنها ليست متطابقة. يقدم مخطط الهرم النموذجي لمستثمريه الفرصة لكسب الكثير من المال من خلال إشراك أعضاء جدد وتجنيدهم في المشروع الاحتيالي.
في كثير من الأحيان تبدو مخططات الهرم ممارسة تسويقية مشروعة، ولكنها تنطوي على القليل جدًا من المبيعات المشروعة التي تدفع للمستثمرين من الأموال الواردة من الأعضاء الجدد بدلاً من الأرباح الحقيقية. يمكن للمحتالين دعوتك لشراء الكريبتو ومع ارتفاع سعر عملة الكريبتو، يحققون المزيد من الأرباح.
لذا فمن الأفضل الابتعاد عن العروض المثمرة التي تبدو وكأنها فرص متطورة.
التبادلات الوهمية
تعد منصات تبادل عملات الكريبتو هي أهم منصة لشراء أو بيع أو تداول الكريبتو. تعد المنصات المزيفة وغير المنظمة علامات حمراء محتملة تضع نفسها على أنها منصات قانونية لجذب المستخدمين.
للترويج لهذه المنصات المزيفة، يدفع المحتالون المال للمشاهير لعرضها على وسائل التواصل الاجتماعي، ويعدونهم بعوائد غير عادية ودفعات عالية دون مخاطر. يمكنهم حتى استخدام العنف لجعلك تستثمر أكثر ويضعون الكثير من العقبات باسم الرسوم إذا حاولت سحب استثمارك.
لتحديد عمليات التبادل المزيفة المحتملة، من المهم البحث في تاريخها، والأخذ في الاعتبار ما تقدمه ورسوم التسجيل أو السحب غير العادية.
كيفية التعرف على عمليات احتيال الكريبتو وتجنبها
هناك العديد من الممارسات لاكتشاف عمليات احتيال الكريبتو وتجنبها. عندما تفكر في الاستثمار في عملة الكريبتو، تعلم كل الارتفاعات والانخفاضات واكتشف كيف يمكنك حماية أصولك ونفسك.
توخي الحذر من العروض غير المرغوب فيها
انتبه لأي عرض يتعلق بفرص الاستثمار في الكريبتو لا تعرف مصدره، علاوة على ذلك، لا تطلبه أبدًا. تعد الاتصالات غير المرغوب فيها واحدة من أكبر العلامات الحمراء في حالات احتيال الكريبتو، حيث يتصل بك المحتالون من خلال المكالمات الهاتفية أو رسائل البريد الإلكتروني التي تقدم عروضًا رائعة لا ينبغي أن تفوتها.
استخدم محافظ آمنة
في البنية التحتية للكريبتو، يعد أمان المحافظ موضوعًا معقدًا، حيث أن أمان محفظة الكريبتو يساوي أمان جميع الأصول التي تحتفظ بها. حتى لا تؤدي إلى خسارة أموال الكريبتو الخاصة بك، انتبه إلى ما تقوم بتثبيته على جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو جهازك الرقمي واحفظه بعيدًا عن الاتصال بمحافظ الكريبتو الخاصة بك.
استخدم المحافظ التي توفر الأمان المطلق لمقتنيات الكريبتو الخاصة بك ويمكن أن توفر طرقًا احتياطية إضافية في حالة وقوع هجمات احتيال.
تراخيص/شهادات من سلطات موثوقة
تمنح تراخيص الكريبتو الشركات أو المشاريع الحق في تداول أو شراء أو بيع عملات الكريبتو والأصول الرقمية الأخرى مما يسمح لها بإنشاء منصات تبادل الكريبتو وتقديم خدمات التداول للمستثمرين.
للحصول على ترخيص أو شهادة لمشروعها، تحتاج الشركات إلى تلبية جميع المعايير والمتطلبات التي تحددها جهة تنظيمية مالية معينة. ويشمل ذلك توفير إجراءات كافية لإدارة رأس المال والكفاءة الفنية فيما يتعلق بالتعامل مع الأصول الرقمية وتلبية كل لوائح إجراءات مكافحة غسيل الأموال.
باختصار، توفر تراخيص الكريبتو الأمان القانوني لكل من الشركة والمستثمرين مع التأكد من حماية بيانات المستخدمين وأصولهم.
تاريخ مجلس الإدارة
مجلس الإدارة هو المسؤول في النهاية عن أمان وسلامة عملة الكريبتو، وإذا كانت الشركة تثق بهم ليصبحوا أعضاء في مجلس الإدارة، فإنهم ببساطة يضعون ثقة الشركة في أيديهم.
قم بفحص كل عضو في مجلس الإدارة بدقة، وارجع إلى تاريخه واكتشف ما إذا كان لديه أي مراحل مظلمة في حياته المهنية. في حالة وجود أي معلومات غامضة تثير الشكوك، يمكنك إعادة النظر في اختيارك الاستثماري.
تاريخ الشركة
ضع أمان معلوماتك وأصول الكريبتو الخاصة بك أولاً ولا تثق إلا بالشركات ذات السمعة الطيبة. هناك العديد من المحتالين الذين ينتحلون صفة مؤسسات ناجحة ويجذبون العملاء بالعروض الساخنة. لإنقاذ نفسك من الكثير من المشاكل، من الأفضل فحص الفريق الذي يقف وراء المشروع، والبحث عن تقييمات الشركة على جوجل وإعطاء قدر كبير من الاهتمام لخريطة الطريق الخاصة بهم.
تحقق من نشاطهم على وسائل التواصل الاجتماعي وابحث عن الملفات الشخصية للأعضاء على لينكد إن أو المنصات الأخرى لإضافة الثقة بأنك تثق في الأشخاص المناسبين بأموالك.
أي فجوات مريبة في تاريخهم أو سوء تواصل يمكن أن تشير في الواقع إلى تنبيه خطير.
الاستخدام المحتمل والسيولة واستخدام التوكين /المشروع
يعد الكريبتو حالياً أحد الأصول العصرية والمثيرة والتي يمكن أن تكون مضاربة للغاية في نفس الوقت. والأكثر من ذلك، قد يكون استثمارك غير ضروري على الإطلاق إذا لم تكن على دراية كافية به.
يعد تعدين سيولة الكريبتو مكاناً مثالياً لجرائم الكريبتو وذلك على الرغم من تعقيده. حاول أن تكون منتبهاً ولا تقع في فخ مجمعات السيولة التي لم تكن موجودة من قبل وترى كل استثماراتك تختفي. تعد التوكينات الاحتيالية أو سلاسل بونزي شائعة إلى حد ما في حالة عدم وجود الأنظمة.
رؤية التوكين
إن وجود رؤية واضحة حول الشركة أو عملة الكريبتو يساعدهم على التميز من حيث تحديد أهداف معينة لتحقيقها. يجب أن تحل رؤية التوكين العديد من المشكلات في نفس الوقت.
أولًا، فهو يساعد المستثمرين المستقبليين المحتملين على الحصول على فهم أفضل وتفاصيل كافية حول المشروع والحلول التي يقدمها لهم. تعد التعريفات الواضحة والتعبير الدقيق لفكرة الرؤية أمرًا ضروريًا ويجب أن يكون لديهم القدرة على إثبات أن الشركة تدعم رؤيتها حقًا ويمكنها تحقيقها معهم.
تنقل معظم عملات الكريبتو في الوقت الحاضر المستقبل وجميع الحلول التي تقدمها الكريبتو لجعلها أفضل واستثنائية. ومع ذلك، ليست كل عملة قادرة على الاستمرار بهذه الرؤية حتى النهاية. إن الأوصاف غير الواضحة للرؤية قد تصبح بالفعل نقطة تنبيه للمستثمرين الذين يبحثون عنها.
من الذي يدعمه؟
في الوقت الحاضر، المجتمع القوي والداعم هو ما يبني مشروع عملة كريبتو ناجح. يحدد نشاط مجتمع معين ما إذا كان للمشروع مستقبل ويمكن أن ينمو أم أنه مجرد إثارة عاطفية وحماس لحظي.
ما يتردد صداه في موثوقية مشروع الكريبتو أكثر من المجتمع هو من يقف وراء المشروع ويبذل كل جهد لإنجاحه. إن النظر إلى الجذور يعطي فكرة جيدة جدًا عن الشركة. على سبيل المثال، يتم دعم Fastex من قبل شركة تكنولوجيا المعلومات الناجحة والعملاقة - SoftConstruct، التي لديها شبكة عملاقة تضم ملايين المستخدمين وقد قطعت شوطًا طويلًا في الصناعة.
باختصار، النصيحة المثالية للحصول على مصدر موثوق للكريبتو هي الشركة أو الشخص الذي يروج لها.
من يشارك في المشروع؟
تمتلك مشاريع عملات الكريبتو الناجحة والمشروعة في الغالب جيشًا قويًا من القادة الذين ينفذون المشروع ويراقبون نبضه طوال الوقت. إلى جانب الفريق التنفيذي، هناك أيضًا المطورون والمهندسون المعماريون الذين يشكلون العمود الفقري للمشروع.
يمكن للفريق المشارك في المشروع مساعدتك في تحديد ما إذا كان المشروع يستحق الاستثمار فيه أم لا. هناك طريقة رائعة للبحث عنهم وهي النظر في ملفاتهم الشخصية على لينكد إن ومتابعة نشاطهم على وسائل التواصل الاجتماعي والتعرف على مسارهم المهني.
ليس من المستبعد أن يكون المشروع مجهولًا ويظل يتمتع بلحظة نجاحه، مثل Bitcoin أو Verge وBeam. ومع ذلك، هناك الكثير ممن يبدو أنهم محتالون، لذا فإن القليل من البحث الذي يجريه الفريق لن يضر باستثمارك.
لا تشارك المعلومات الشخصية دون داع
حافظ دائماً على خصوصية معلوماتك المالية، بغض النظر عن مدى ثقة المنصة أو الشركة. يجب أن تكون الشخص الوحيد الذي يعرف تفاصيل الوصول إلى حساباتك المالية.
تجنب المواقع الإلكترونية الغير اعتيادية
إذا قررت بالفعل الاستثمار في عملات الكريبتو، فأقل ما يمكنك فعله هو تأمين نفسك من خلال فحص كل منصة وأصل بعناية. يشير الأمر نفسه إلى المواقع الإلكترونية المرتبطة بالمنصات والتطبيقات التي تستخدمها للكريبتو.
هل يخبرونك بوضوح عن المعلومات الضرورية التي تحتاجها لاتخاذ هذا القرار؟ ما مدى ارتفاع ترتيبها على جوجل؟ من قام بإنشاء الموقع الإلكتروني أو من هم أعضاء الفريق؟ في بحر الملايين من التطبيقات والمواقع الإلكترونية المشابهة، من السهل أن يتم خداعك بواسطة المحتالون. تأكد من اختيارك للموقع الإلكتروني الذي يتمتع بسمعة طيبة وألا يكون غير مألوف لك تمامًا.
استخدم المصادقة الثنائية
تعمل الإجراءات الأمنية متعددة الطبقات لصالحك لتوفير الأمان النهائي من أي نوع من الهجمات الاحتيالية التي يقوم بها المحتالون.
يمكن أن تضمن المصادقة الثنائية سلامتك ولن تسمح حتى للمتسللين بالحصول على معلوماتك الخاصة أو بيانات الاعتماد الخاصة بك، وحتى إذا فعلوا ذلك، فلن يسمح لهم النظام أبدًا باختطاف محفظتك أو حساب تداول الكريبتو الخاص بك.
في حالة مهاجمة حسابك، سيتم إرسال رمز إليك للتحقق من محاولتك للوصول. إذا تلقيت رمز فجأة فذلك سيشير إلى علامة حمراء تفيد بوجود خطأ ما في حسابك ويمكنك اتخاذ التدابير الوقائية اللازمة لذلك.
كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة
إذا كنت تعتقد أنك مستهدف من قبل المحتالين أو وقعت بالفعل في سيناريو احتيال من خلال منصة تداول وهمية أو من خلال المكايد الأخرى المذكورة أعلاه، فيجب عليك إبلاغ السلطات المحلية أو البنك الذي تتعامل معه أو منصة تداول الكريبتو الخاصة بك على الفور.
من الآمن أن تعرف أن الأموال التي تخسرها من خلال معاملات الكريبتو يصعب استردادها، بل وفي بعض الأحيان يكون من المستحيل استردادها وذلك اعتماداً على الظروف المختلفة. السبب الرئيسي لذلك هو استحالة تتبع معاملات الكريبتو بمجرد حدوثها على المنصات اللامركزية.
فيما يلي بعض الخطوات التي يجب اتخاذها عندما تكون في مثل هذا الموقف لاستهداف المحتالين أو الحد من الضرر.
اتصل بالسلطات
توجد العديد من المؤسسات لمساعدتك في التعامل مع عمليات احتيال العملات المشفرة. من بين هذه المنظمات سلطاتكم المحلية. يمكنك الذهاب إلى هناك للإبلاغ عن الأنشطة الاحتيالية ومشاركة المعلومات حول قضيتك.
يمكن أن تكون أي معلومة مفيدة، بما في ذلك رقم الهاتف الذي اتصلوا بك به، أو موقع الويب أو المنصة التي سجلت عليها بموجب نصيحتهم. يمكنك حتى وصف مظهرهم الجسدي أو المساعدة في تحديد مكانهم في حالة وجود أي اتصال مباشر سابق معهم.
يمكن أن يقدّم إبلاغك عن جريمة إلكترونية ما مثل هجمات احتيال الكريبتو مساعدة كبيرة للسلطات للمضي قدماً في تحقيقاتها.
قم بالإبلاغ عن عملية الاحتيال إلى السطات التنظيمية ذات الصلة
قد تختلف أنظمة العملات المشفرة والسلطات المسؤولة عنها حول العالم مع استمرار نمو عدد الأشخاص المهتمين بالعملات المشفرة. إذا كنت ضحية احتيال تتعلق بالكريبتو، فيجب عليك تقديم شكوى على الفور والتوجه إلى السلطات المحلية المسؤولة عن أنظمة الكريبتو.
قم بجمع الأدلة
استعد لإثبات ملكيتك وقدم أكبر قدر ممكن من التفاصيل حول الحالة من أجل متابعة تقرير الاحتيال الخاص بك. يجب أن يكون لديك دليل على أن مصادر الأموال المسروقة تعود إليك، كما هو مطلوب من قبل سلطات تطبيق القانون.
احتفظ بحساباتك وتفاصيل الوصول إليها بحوزتك لأنه قد يُطلب منك نقل بعض التوكينات إلى محفظتك لإثبات صحتها وملكيتها. يجب وصف كل تلميح من الشك الذي قد تشعر به أثناء عملية المعاملة بعناية في تقريرك.
قم بتنبيه المصرف أو شركة بطاقة الائتمان التي تتعامل معها
قم بالإبلاغ عن عمليات الاحتيال إلى السلطات المالية إذا كان لديك أي بطاقة مرفقة بمحفظتك من أجل مساعدتك على إيقاف خسارة المزيد من الأموال. يتعين على البنوك أو شركات بطاقات الائتمان معرفة فيما إذا كانت معلوماتك المالية معرضة للخطر، وسيقومون بمساعدتك في حظر الحسابات لتجنب خسارة المزيد من الأموال.
بقدر ما يمكن أن يكون التحول إلى ضحية احتيال مدمراً، يجب أن تحافظ على هدوئك وتبدأ في اتخاذ إجراءات فورية. من المهم أن تلاحظ أن أموالك قد لا تعود إليك، ولكنك بذلك تساعد الآخرين على ألا يصبحوا ضحايا محتملين لمثل هذه السيناريوهات.
تواصل مع المنصة أو منصة التداول التي استخدمتها
بمجرد التعرف على العلامات التحذيرية للاحتيال، يجب اتخاذ الإجراءات اللازمة على الفور. من المقبول منح الوصول إلى بعض المعلومات السرية لمنصة تداول كريبتو معينة عند التسجيل عليها، وهذا يجعلك أنت والطرف/المنظمة الأخرى مسؤولين عن العناية بمعلوماتك.
إن واجب المنصة هو ضمان أمن مقتنياتك بطريقة أو بأخرى وبالقدر القابل للتطبيق. تواصل معهم في أقرب وقت ممكن في حالة الطوارئ، وأبلغ عن تفاصيل الاحتيال وكل تغيير أو نشاط غير اعتيادي رأيته على حسابك والذي دفعك إلى الاعتقاد بأنك ضحية لعملية احتيال الكريبتو.
شارك تجربتك
كما يقولون "المشاركة هي اهتمام". أن تصبح ضحية لعمليات احتيال الكريبتو أو اكتشافها قد يكون متأخراً في حالتك، ولكنه بالتأكيد مساهمة كبيرة في التحقيقات اللاحقة وأبحاث الاحتيال.
إن سماع قصة عن حالة احتيال من الأشخاص الذين تعرفهم أو قراءتها عبر الإنترنت يسهم أيضاً في تقدم هذه العملية، حيث يستمع الأشخاص إلى القصة ويولون انتباهاً عندما يتعلق الأمر بتجربتهم الشخصية في مجال الكريبتو.
يعد الوعي الاجتماعي أحد أقوى الأدوات لمساعدة السلطات في التعرف المحتالين قبل أن يستهدفوا ضحايا جدد. لذا، تأكد من ألا تبقى قصتك غير مروية وشارك أكبر قدر ممكن من التفاصيل.
الخلاصة
ما يمكن أن نستنتجه من جميع المعلومات المذكورة أعلاه هو أنه لا يوجد أحد في مأمن إلى الأبد من التعرض لهجوم المحتالين، وخاصة في مجال الكريبتو حيث توجد ملايين السيناريوهات، وفي معظم الأحيان لا يمكن تعقب هوية المحتالين ولا يترك أي سبب لاسترداد الأموال المفقودة.
العملات المشفرة ليست مؤمنة بموجب القانون الفيدرالي. هذا يعني أن الحفاظ على خصوصية معلوماتك وأمانها بكل الوسائل أمر بالغ الأهمية. يمكن أن ترشدك هذه المقالة للتعرف على بعض النصائح حول كيفية تجنب عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة وكيفية الإبلاغ عنها.
تذكر أن محترفي الاحتيال في مجال الكريبتو يطورون دائماً طرقاً جديدة للحصول على أموالك، ويعد التعليم الذاتي والوعي أفضل الأسلحة لمواجهتهم.
إخلاء المسؤولية: يحتوي على آراء الطرف الثالث. لا توجد نصيحة مالية.
